Invité du Club de L’Économiste, Driss Benchikh, directeur de l’Office des changes, a dévoilé les contours du nouveau dispositif de contrôle 2025-2029. Objectif affiché : renforcer la lutte contre la fraude en devise grâce à un système de surveillance ciblé, adossé à la data, à l’intelligence artificielle et à une cartographie précise des risques. La stratégie prévoit un scoring des opérations, une détection automatisée des surfacturations ou transferts suspects, et un encadrement renforcé des crypto-actifs. L’ambition est claire : recentrer les équipes sur la fraude complexe, en coordination avec Bank Al-Maghrib, la Douane, la DGI et l’ANRF.
00:00Au niveau de l'Office d'échange, c'est une expertise de plusieurs années.
00:15Il y a ce que nous appelons au niveau, moi j'ai fait l'inspection pendant sept ans,
00:19il y a ce que nous appelons la fraude classique, qui est la surfacturation et la surfacturation.
00:25Donc il y a toute une logistique derrière, des profils qui sont dédiés et généralement la surfacturation,
00:35c'est une fraude classique, facile à repérer et surtout on a des équipes qui sont rodées pour faire ça et des systèmes.
00:43Il y a ce que nous appelons la fraude sophistique, et c'est difficile pour les autorités aujourd'hui, notamment l'Office d'échange.
00:54La fraude sophistique signifie tout simplement l'utilisation des montages financiers opaques
01:01qui sont là pour dissimuler des opérations de fraude et de fuites de capitaux.
01:07On va le voir par la suite, généralement à travers la création de sociétés à l'étranger.
01:14Notamment à travers l'utilisation des monnaies vertuaires, des bitcoins qui n'ont pas de traçabilité.
01:21C'est à partir de 2017, 2015, l'Office d'échange a commencé de travailler sur tout ce qui est crypto-monnaie, crypto-actifs à partir de 2015-2017.
01:31D'ailleurs, dix ans d'expérience et d'expertise aujourd'hui, on arrive aujourd'hui à détecter la fraude et de fuites.
01:38Donc, on va le voir par la suite.
01:41Au niveau de contrôle des opérations de change, notre objectif pour les prochaines années, c'est de perfectionner nos techniques de contrôle
01:49par la mise en place d'un contrôle intelligent, intégré, basé sur les risques.
01:55Un scoring, une cartographie des risques dédiés.
01:58Donc, l'intervention de l'Office d'échange, au niveau de contrôle, et pour déclencher une mission de contrôle,
02:04on veut augmenter l'efficacité et la célérité de nos missions.
02:08On va le voir, on a une collaboration avec l'ANRF, avec Banque du Marais,
02:12là-dedans, c'est notre partenaire historique, et les banques, et la DGI.
