Tempo Eksplainer: Kenapa Koruptor Hindari Transaksi Lewat Bank?

TempoVideo

Koruptor cenderung tidak bertransaksi melalui bank karena sistem perbankan diawasi secara ketat dan meninggalkan jejak digital.

Transcript

00:00In the case of corruption,

00:02not often the case of corruption

00:04made property of corrupt corrupts

00:07to make sure that they are

00:09in the case of corruption.

00:10They can be used to pay for money or money

00:12such as the case of Zaroff Richard

00:14and the case of corruption of minyak goreng.

00:17In the case of Zaroff Richard,

00:19the case of corruption

00:20has managed to pay for a million dollars

00:22in the case of 1 trillion

00:24from the court court.

00:27Dikutip dari laman PPATK dan KPK, koruptor cenderung tidak bertransaksi melalui bank karena sistem perbankan diawasi secara ketat

00:36dan meninggalkan jejak digital yang bisa digunakan oleh aparat penegak hukum untuk melacak aliran dana tersebut

00:43Ada beberapa alasan koruptor tidak menggunakan bank, yaitu mudah dilacak

00:49Transaksi melalui bank terekam secara otomatis dan permanen

00:53Autoritas seperti PPATK atau pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan dapat mendeteksi transaksi mencurigakan

01:01terutama yang tidak sebanding dengan profil keuangan pelaku

01:06Yang kedua, kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan

01:10Bank diwajibkan melaporkan transaksi yang mencurigakan atau bernilai besar ke PPATK

01:16Ini membuat koruptor enggan menggunakan bank karena takut terdeteksi

01:20Yang ketiga, aturan KYC dan AML

01:25Biasanya, bank menerapkan kebijakan Now Your Customer atau KYC dan Anti-Money Laundering atau AML

01:36yang mewajibkan identifikasi dan verifikasi identitas nasabah

01:40Kemudian, ancaman pembekuan aset

01:43Dana dalam sistem perbankan bisa dibakukan bila terbukti terkait korupsi

01:47Koruptor lebih memilih bentuk aset lain seperti tunai, properti, atau emas yang lebih sulit dilacak dan disita

01:54Jika membeli properti, biasanya koruptor akan menggunakan nama orang lain sebagai pemilik sah secara hukum

02:02Koruptor lebih sering menggunakan cara-cara seperti barter, pembelian aset atas nama orang lain, pengiriman uang melalui kurir tunai, atau memakai jasa pencucian uang lewat bisnis fiktif atau lintas negara

02:15Terima kasih telah menonton!

Category

Transcript

Recommended