FAMILY STORIES - Structuration patrimoniale - Vidéo Dailymotion

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02/04/2025

Jeudi 3 avril 2025, retrouvez Christophe Achard (Associé Fondateur, Intuitae) dans FAMILY STORIES.

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00:00On continue ces interviews sur Family Stories 3ème édition, vous regardez Bismarck, nous

00:11sommes avec Christophe Hachard, bonjour Christophe.

00:13Bonjour.

00:14Comment allez-vous ?

00:15Très bien.

00:16Merci beaucoup.

00:17Vous êtes associé fondateur d'Intuité France.

00:18Absolument.

00:19Intuité, donc Family Office bien connu, multifamily office évidemment, vous accompagnez combien

00:23de familles aujourd'hui à peu près ? On le dit ou on ne le dit pas ?

00:26On peut le dire, on a le droit de le dire.

00:28On accompagne aujourd'hui 75 familles à travers 3 filiales opérationnelles, Paris,

00:33Genève que nous avons créé en même temps, Luxembourg que nous avions ouvert mais que

00:39pour l'instant qui est en sommeil et Bruxelles aujourd'hui qui est opérationnelle également.

00:43Magnifique.

00:44Et 60% de notre clientèle est aujourd'hui une clientèle étrangère et le reste est

00:50en français.

00:51Vous étiez aujourd'hui sur un panel qui parlait vraiment de structuration fiscale

00:58notamment, patrimoniale, qu'est-ce qu'on a en 2025 ? On a énormément vu dans les

01:08médias parler du fait que tous les dispositifs n'allaient peut-être pas rester, du trail

01:13s'est sauvé pour un an, on verra l'année prochaine.

01:16Qu'est-ce qu'on doit retenir de cette année 2025 de ce point de vue-là en termes

01:20de timing, de momentum, de décision, d'arbitrage ? Vous avez deux heures.

01:26C'est ça, c'est ce que j'allais dire.

01:29Sur l'année 2025 en matière de structuration patrimoniale, ce qu'on peut retenir c'est

01:34qu'on est dans un univers aujourd'hui, dans un contexte, un environnement qui est

01:40un peu anxiogène pour la majorité des familles, y compris pour les familles du fils qui les

01:44conseillent parce que beaucoup de choses sont en train de changer, les paradigmes changent

01:49et on est dans une incertitude à la fois économique, fiscale, juridique, donc forcément

01:58ça permet de se reposer en tout cas, il est nécessaire dans un tel contexte de se reposer

02:05les bonnes questions.

02:06Et donc je dirais que sur 2025, face à ces incertitudes, c'est bien d'en profiter

02:11pour revoir la structuration patrimoniale qui a déjà été réalisée et opérée.

02:17Est-ce qu'elle est toujours d'actualité ? Est-ce qu'elle doit évoluer ?

02:19C'est dans les moments comme ça, un peu d'incertitudes difficiles, qu'il est bon

02:24de revoir la structuration patrimoniale qui a été faite.

02:26Qu'on travaille le cœur du réacteur peut-être.

02:27Oui, exactement.

02:28Je rebondis sur ce que vous me dites parce qu'on a parlé de ces incertitudes aujourd'hui

02:32sur ce plateau et j'ai eu quelques familles d'officers, quelques familles, quelques

02:37avocats, des gens de private banking également qui m'ont parlé de ces sujets mais je voulais

02:41vous demander, à vous Christophe, quelle est la boussole d'un familier officer quand

02:46on est au cœur de la tempête ?

02:48Parce que les boîtes familiales, vous répondez nous, c'est le long terme, ça nous permet

02:51d'être plus sereins, de prendre des décisions peut-être moins basées sur l'émotion et

02:55ainsi de suite.

02:56Mais en tant que familier officer, dans votre rôle, est-ce que vous avez une boussole dans

02:59cette période ?

03:00Oui.

03:01Je dirais que la première boussole en termes de structuration patrimoniale, c'est déjà

03:09d'être bien certain que la feuille de route qui a été décidée par la famille et que

03:15nous nous devons de déployer pour eux ou avec eux, elle répond parfaitement, elle

03:22a été appropriée par la famille et c'est finalement le résultat d'une vraie réflexion

03:27en gouvernance familiale quant à la définition du projet qui doit être mené pour le compte

03:32de la famille.

03:33Donc la boussole, c'est d'être bien en cohérence, d'être certain que la feuille

03:36de route que nous déployons, elle est en cohérence avec les souhaits de la famille,

03:40les valeurs, les attendus, finalement la vision que la famille veut avoir de son patrimoine,

03:46qu'on est bien toujours dans le bon cadre et le bon contexte.

03:49Et la deuxième boussole, c'est d'être capable de se remettre en cause en disant

03:58est-ce que ce qu'on fait là aujourd'hui, est-ce qu'on déploie, c'est toujours pertinent

04:02la plus par rapport, eu égard aux objectifs de la famille puisque ça doit être en cohérence,

04:07mais au contexte.

04:08Et est-ce qu'il faut se remettre en cause par rapport à des actions ou des envies d'investissement

04:14que nous aurions pu préconiser, mais qui dans le contexte aujourd'hui, ne sont peut-être

04:19pas opportunes et devraient être décalées ?

04:22Merci beaucoup pour ces réponses parce qu'on voit qu'on touche au cœur de votre métier

04:26et de votre engagement.

04:27Donc merci infiniment pour cette franchise et de nous permettre de voir le backstage

04:33de votre métier.

04:34Je reviens sur la stratégie patrimoniale.

04:38Est-ce que vous pourriez nous parler peut-être de ce segment, de cette typologie d'investissement,

04:45d'allocation, de cette stratégie qu'on n'aurait pas forcément en tête et qui

04:50aujourd'hui semble porteuse ou se développer pour les familles ?

04:53Est-ce qu'il y en a une ? Est-ce qu'il y a quelque chose qui montre que vous voyez

04:57soit en prospective, soit en bilanciel sur les cinq dernières années, qu'est-ce que

05:03vous voyez comme nouvelle chose ?

05:05D'abord, très clairement, il n'y a pas de recette miracle et aucune famille n'a

05:11exactement la même structuration patrimoniale parce que, comme je l'ai expliqué tout à

05:15l'heure, ça correspond à des valeurs, à un projet familial, à un horizon de temps

05:20qui est propre à chaque famille et finalement à une organisation et des moyens qui sont

05:24propres à chaque famille.

05:25Maintenant, si vous me parlez des nouvelles tendances finalement, c'est un peu votre

05:30question.

05:31Il y en a une qu'on retrouve d'ailleurs dans les cours de l'actif que je vais vous

05:38citer là, c'est quand même la présence dans les patrimoines de beaucoup de familles

05:44d'or comme une assurance finalement par rapport à une situation plus incertaine géopolitiquement

05:53ou en matière de dévaluation monétaire où on se dit qu'il faut que nous aussi,

05:58comme les banques centrales, qu'on ait une réserve qui nous rassure et donc il y a eu

06:02énormément d'investissements finalement en or et en or physique.

06:07Tu ne sais pas où tu vas, tu regardes où tu viens et on revient à l'or.

06:10Dans le cas présent, c'est vrai qu'il y a eu un véritable mouvement.

06:13L'immobilier, ça a été plus difficile mais aujourd'hui en tout cas, si les taux

06:20baissent, l'immobilier va redevenir quelque chose.

06:23De fait.

06:24Oui, de fait, ça sera une valeur, un actif sur lequel les clients vont arriver.

06:28Je dirais que les questions, plutôt qu'en dire en prospective, la structuration patrimoniale

06:35va s'orienter en mettant plus de provêtes équitables, plus d'immobiliers, je pense

06:38que c'est à la marge et que ça dépend beaucoup de familles.

06:40Ce qui est par contre vrai aujourd'hui, dans le contexte d'aujourd'hui, c'est que certains

06:46se disent mais est-ce que finalement, je dois aller mettre mon argent dans un pays étranger,

06:54plus sûr et dans quel type d'actif au cas où il se passe quelque chose qu'on n'aurait

07:00pas prévu?

07:01C'est une réponse très difficile, mais en tout cas, la volonté de diversifier internationalement,

07:09c'est une question auquel aujourd'hui on voit bien que les familles se posent de plus

07:14en plus régulièrement.

07:15Heureusement, on est un multifamilie office international, on est capable d'y répondre,

07:18mais voilà, c'est la prospective.

07:19Christophe, je remercie infiniment d'avoir partagé ces quelques minutes avec nous.

07:24Merci beaucoup à vous.

07:25A l'année prochaine.

07:26A l'année prochaine.

07:27Je vous retrouve dans un instant sur Bismarck For Change pour la suite de nos interviews.

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