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Financialounge
  • 06/03/2025
Trascrizione
00:00In un mercato che si presenta sempre più evoluto, tante sono le sfide per i
00:07consulenti finanziari. Prima fra tutte quella dell'intelligenza artificiale.
00:11Questo è il tema principale di questa edizione di Consulenze che ci sarà a
00:15Roma dall'11 al 13 marzo e noi cercheremo di anticipare alcuni temi
00:20proprio in questa puntata di Stay Live. Rimanete con noi.
00:30Ben ritrovate con questa nuova puntata di Stay Live. Mancano pochissimi giorni
00:47all'inizio di Consulenze dall'11 al 13 marzo a Roma, l'evento dedicato ai
00:53consulenti finanziari organizzato da ANASP. In questa puntata cerchiamo di
00:58capire insieme quali sono i temi principali dell'edizione 2025. Lo faremo
01:03in compagnia del nostro ospite, quindi vado subito a salutare Luigi Conte,
01:07presidente di ANASP. Benvenuto a financiallounge.com.
01:10Grazie, un saluto a voi, un saluto a tutti.
01:14Presidente, questa edizione si focalizzerà sul rapporto tra
01:18intelligenza artificiale e consulenza finanziaria.
01:21Possiamo dire che sono più i rischi o le opportunità?
01:25Il tema è certamente un tema estremamente complesso che noi cercheremo di trattare
01:32osservandolo da più prospettive. Le dinamiche che comporranno l'evento
01:40tenderanno a spingere l'attenzione verso l'aspetto etico, l'aspetto normativo, ma
01:48anche l'aspetto applicativo, quello concreto.
01:52Possiamo dire che l'intelligenza artificiale è uno strumento molto potente,
01:56uno strumento che potrebbe essere pervasivo nel momento in cui non si
02:01governa il processo e quindi non si governa il cambiamento, ma questo
02:05cambiamento lo si suppisce. In realtà non è né un rischio da temere, né una
02:11soluzione automatica a tutti i problemi, è semplicemente, e l'avverbio non è
02:17casuale, una nuova dimensione attraverso la quale poter prospettare il futuro
02:24della professione, ma in generale il futuro sostanziale di tutte le attività
02:29che si andranno a comporre prossimamente. Il nostro intendimento è quello di
02:34trattare questo tema non più soltanto da un punto di vista teorico, ma anche da un
02:38punto di vista in particolare, da un punto di vista pratico applicativo,
02:42cercare di far comprendere effettivamente il valore legato all'utilità
02:46dell'intelligenza artificiale, ripeto presidiando i processi di cambiamento e
02:51non subentro. L'intelligenza artificiale pone anche un altro e importante
02:58quesito, quello delle nuove competenze. Quali sono le priorità sulle quali ci
03:03si deve concentrare soprattutto in questo periodo?
03:06Io a questo punto direi che l'approccio dovrebbe essere quello un po'
03:14contrariano, nel senso che tutti pensano che le competenze necessarie siano
03:18competenze strettamente tecnico-operative. Tutti credono che avere
03:24una buona conoscenza degli applicativi e quindi delle funzioni operative sia
03:30distintivo. Lo è certamente, ma siamo invece in una fase in cui è proprio la
03:36dimensione antropologica, la dimensione diciamo umanistica che deve trovare il
03:41suo spazio. Perché? Perché è chiaro che assumere quella prospettiva, la
03:46prospettiva di un'analisi dal punto di vista umano delle funzioni da
03:51sviluppare, significa anche assumere il concetto fondamentale che è legato alla
03:55relazione, all'interazione con l'essere umano stesso. Non dimentichiamo che i
04:01nostri interlocutori sono appunto individui che più di una volta hanno
04:06situazioni estremamente complesse, legate al corso della vita
04:11familiare, alle imprese che magari gestiscono, alle relazioni affettive,
04:17alle aspirazioni, ai sogni, alle paure. Sono tutte queste dinamiche che poi si
04:22sostanziano in quella che deve essere poi la relazione emotiva, che può essere
04:27sicuramente sincronizzata a tutti gli applicativi, ma che deve partire dal
04:32concetto che l'interazione umana non deve, non può e non deve essere
04:37sintetizzata in alcun modo. Ecco, queste sono le competenze che dovrebbero essere
04:42sempre più approfondite unitamente a quelle strettamente tecniche.
04:47In conclusione inquadriamo un po' il contesto nel quale si svolgerà consulenza
04:51quest'anno. Il 2024 si è concluso con un risultato record per le reti, con 909
04:57miliardi di euro di patrimonio in gestione. Quali sono le prospettive per
05:01il 2025? Auspichiamo che questa crescita aumenti e possiamo, come dire,
05:07festeggiare i mille miliardi, che significa avere un posizionamento
05:13strategico nella gestione dei risparmi degli italiani molto robusto. Auspichiamo
05:19questo perché riteniamo che si tenda, in questo caso, a premiare una tipicità
05:25della consulenza finanziaria che è appunto legata alla, diciamo, capacità
05:30dei consulenti di porsi come, diciamo, compagni di viaggio in quelli che sono
05:37i cicli di vita di qualsiasi essere umano che avesse almeno la sensibilità
05:42di pensare che il proprio futuro può essere governato quantomeno nella
05:46progettazione. Fare pianificazione significa, come dire, accompagnarsi in un
05:53percorso sicuramente non privo di problematiche, di asperità, però quello
05:58stesso percorso può essere, diciamo, attivato nel senso più concreto del
06:04termine cercando di organizzare il viaggio. Ecco, in questo senso credo il
06:09maggior premio, il più importante, sia stato proprio quello di vedere crescere
06:13il nostro, diciamo, modello di servizio, vederlo crescere anche da un punto di
06:18vista culturale. Possiamo ben dire che oggi oltre 5 milioni
06:22italiani hanno una prospettiva molto più solida, molto più robusta a livello
06:27culturale di quanto non fossero gli anni passati e auspichiamo che sempre
06:31più italiani si rivolgano a questo tipo di servizio.
06:34I temi che saranno sviluppati sono tanti, anche molto interessanti, perciò
06:39invitiamo a partecipare a consulenzia dall'11 al 13 marzo a Roma.
06:44Grazie a Luigi Conte, presidente di ANASF, di essere stato con noi oggi.
06:48Grazie a voi, vi attendiamo a Roma. Grazie a tutti voi di averci seguiti, come
06:54sempre appuntamento al prossimo Stay Live su www.financiallounge.com