- 14/06/2025
Neste Hora H do Agro, analisamos o impacto da nova tributação sobre as Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e como as fintechs do setor estão lidando com essa mudança. Discutimos o cenário de crédito para 2025/26 após as recuperações judiciais no agro e trazemos a previsão do tempo para as principais regiões produtoras do país. Fique por dentro das últimas notícias e análises do agronegócio!
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NotíciasTranscrição
00:00Hora H do Agro, oferecimento Consórcio Magi, Volkswagen, caminhões e ônibus.
00:07Meteor da Volkswagen, caminhões e ônibus, mas pode chamar de meteoro da paixão.
00:22Hora H do Agro.
00:24Olá, bem-vindos a mais um Hora H do Agro.
00:29Eu sou a Mariana Grilli e eu agradeço pela companhia de vocês em mais um programa.
00:34Nessa edição, nós vamos destrinchar essa história da cobrança de IOF sobre as letras de crédito do agronegócio.
00:41E nesse sentido, nós também vamos te mostrar como as fintechs do agro receberam a notícia de mais esse imposto.
00:49Também mostramos como está o ambiente de crédito para 2025, 2026, após as recuperações judiciais no agro.
00:57E ainda te informamos sobre como fica a previsão do tempo nas regiões produtoras do país.
01:03Então fique por aí, porque o Hora H do Agro está no ar.
01:06O assunto da semana são as novas taxações propostas pelo governo sobre o IOF, Imposto sobre Operações Financeiras.
01:17Para começar, o governo federal fez alguns ajustes nas medidas que haviam sido anunciadas no final de maio
01:24e calibrou para baixo uma parte dos aumentos do IOF.
01:28Junto disso, foi publicada então uma medida provisória com ações para corte de gastos na máquina pública.
01:35Uma estratégia para compensar a arrecadação que o governo vai perder com a redução do IOF.
01:41Contudo, o pacote de medidas para compensação trouxe uma surpresa para o agronegócio.
01:48A cobrança de alíquota de 5% de imposto de renda sobre um investimento que é atualmente isento do tributo.
01:56A letra de crédito do agronegócio, conhecida como LCA.
02:00A Frente Parlamentar da Agropecuária reagiu às decisões,
02:04mas o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, diz que as medidas são ortodoxas e corrigirão um desequilíbrio fiscal.
02:12Vamos ouvir.
02:13O importante é o seguinte, essas medidas que atingem os moradores de cobertura,
02:20porque pega só gente que tem muita isenção fiscal.
02:25Todas as medidas envolvem bete e mercado financeiro.
02:31No México, dia a dia da população, no México, eu considerei as medidas muito mais estruturais e justas do ponto de vista tributário,
02:40por isso que eu concordei com essa agenda, uma agenda que interessa a Fazenda.
02:45Deixa eu terminar.
02:47Fazer justiça tributária.
02:48E eu penso que nós estamos nesse caminho.
02:52Isenção até 5 mil reais para quem ganha salário, para quem é seletista,
02:58cobrança de quem ganha mais de um milhão de reais por ano, que não paga nada, não paga nem 10%.
03:04Uma tributação mínima no mercado financeiro, de títulos isentos que está causando distorções no mercado de crédito.
03:12Qualquer economista relativamente bem informado vai dar essa informação para vocês.
03:18É só consultar quem entende de mercado financeiro, que vai dizer que essa é uma distorção que está sendo corrigida minimamente
03:25para nós equilibrarmos a tributação no mercado financeiro.
03:30Isso vai favorecer a queda do juro, vai favorecer a queda do dólar, vai favorecer o país.
03:39Então nós estamos confiantes de que isso...
03:41Além disso, isso garante o cumprimento da meta desse ano e do ano que vem.
03:45Vamos nos lembrar que a meta fiscal para o ano que vem é uma meta mais ambiciosa do que a dos últimos dois anos.
03:52Então nós temos que perseguir as metas fiscais.
03:56Por quê?
03:56Porque é isso que vai reorganizar a economia do Brasil, mantendo o crescimento médio na casa de 3%.
04:03Inflação caindo, como vocês viram hoje, a inflação ficou bem abaixo das expectativas do mercado.
04:10O mercado já vai reagindo à convergência da inflação que passa a cair e mirar a meta.
04:17É isso que nós queremos.
04:18O Pedro Lupion, deputado federal-presidente da Frente Parlamentar da Agropecuária,
04:24é claro, reagiu às falas do Fernando Haddad, do ministro,
04:27inclusive falando que não vão ser só os moradores de cobertura, os ricões a serem taxados,
04:35mas que as LCAs sendo taxadas, isso pode impactar, inclusive, no preço dos alimentos.
04:41Vamos ver o que Pedro Lupion disse.
04:42Vamos partir do princípio de que as LCAs significam praticamente 43% de todo o financiamento do agronegócio do Brasil.
04:51Nós estamos falando algo em torno de 500 bilhões de reais possibilitados através das letras de crédito do agronegócio,
04:57que, obviamente, a partir do momento que forem taxadas os seus rendimentos,
05:02elas perdem atratividade, perdem interesse, fazem com que o investidor fuja, obviamente, do pagamento de imposto,
05:08um título que hoje é isento. Isso é impacto direto para o custo de produção,
05:12é impacto direto para o crédito agrícola, ao mesmo tempo em que nós buscamos alternativas
05:17para financiar o agronegócio brasileiro, financiar a nossa safra,
05:21já que o plano safra fica muito aquém do montante total.
05:25E vamos aos números.
05:26O atual safra 24-25 girou em torno de 1 trilhão e 200 bilhões de reais.
05:33O plano safra significou algo em torno de 400 bilhões.
05:36Não chega a 20% do montante total da safra.
05:39Medidas alternativas e títulos alternativos foram buscados para o financiamento do setor,
05:43como, por exemplo, os fiagros, taxados por esse governo também.
05:47As LCAs, agora com a iniciativa de serem taxadas também.
05:50Os CRAS, os CPRs, ou seja, toda aquela sopa de letrinhas do Manual de Crédito Rural
05:55que a gente precisa preservar para garantir a nossa competitividade.
05:59Infelizmente, quando se perde competitividade e se perde condições de investir no setor,
06:03quem paga a conta é o consumidor.
06:05Então, a gente está prezando pelo baixo custo de alimentos,
06:08prezando pela diminuição da inflação
06:10e esperando que o governo, em vez de criar mais imposto,
06:13em vez de taxar mais títulos,
06:15ele corte na carne e cumpra o seu papel mínimo
06:18de ter austeridade fiscal nas contas públicas.
06:21Se aprovadas pelo Congresso,
06:24as LCAs, então, passam a ser taxadas a partir de janeiro de 2026.
06:29Por isso, no Ações e Cotações de hoje,
06:32nós vamos discutir os impactos que essa mudança pode trazer para o setor.
06:39Ações e Cotações
06:41Para analisar esse tema, nós vamos conversar com o André Passos,
06:47que é professor da Fundação Getúlio Vargas, FGV,
06:50e advogado especialista em finanças e mercado de capitais.
06:54Bem-vindo ao Hora H do Agro.
06:56Muito obrigada pela sua participação.
06:58Eu já vou começar te perguntando, por gentileza,
07:01como então que a introdução da tributação de 5%
07:05sobre as LCAs
07:07pode alterar a atratividade desses títulos para os investidores,
07:13se a gente já fala, consequentemente,
07:15em impactar o volume disponível para o crédito,
07:18para o plano safra.
07:19Como que a gente consegue entender esse mecanismo
07:23como, de fato, algo que vá refletir,
07:26inclusive a curto, médio prazo?
07:29Obrigada pela sua participação mais uma vez.
07:32Olá, Mariana.
07:33Eu que agradeço
07:34e saldo aqui a audiência desse programa
07:38tão importante para o agronegócio brasileiro.
07:39O fato é que as falas,
07:44tanto do ministro Haddad quanto do Pedro Lupion,
07:48são completamente diferentes.
07:50O ministro Haddad está vivendo no País das Maravilhas,
07:54ele notadamente,
07:56como você coloca na abertura do programa,
07:58começou com o IOF,
08:00depois não é mais isso,
08:01depois vem com o IR,
08:03depois requenta aquele discurso contra as elites
08:06para dizer que a medida não vai atingir a economia.
08:09E o Pedro Lupion,
08:11simplesmente se calcando em fatos,
08:13do 1,29 trilhão dos títulos do agronegócio
08:16que estão registrados no último boletim
08:18do Ministério da Agricultura,
08:20o boletim de finanças,
08:22e que falam em 1,29 trilhão,
08:25ou seja, 1,2 trilhão e 290 bilhões
08:27desses títulos do agronegócio,
08:29que são muito mais volume de recursos
08:32do que o próprio Plano Safra,
08:34que o Haddad brande na hora de dizer
08:36que ele vai conseguir os recursos necessários
08:40para a produção do agronegócio brasileiro,
08:42que segundo os números também oficiais,
08:45eu gosto, tal qual o deputado Pedro Lupion
08:48dos números oficiais,
08:49porque eles não mentem,
08:51e esses números oficiais
08:52trazem um PIB do agronegócio
08:54de 2,72 trilhão,
08:57ou seja, a cada 1 real
08:58que se coloca no agronegócio
09:00de recursos privados,
09:02se multiplica por 2,
09:04o financiamento,
09:06e uma arrecadação global do PIB
09:07de 30%,
09:0932,32 também,
09:11segundo os números
09:11do próprio Ministério,
09:13comandado pelo Ministro Haddad,
09:16e que ele simplesmente,
09:18ouvida, esquece na explanação dele.
09:20O fato é o seguinte,
09:21se esses recursos forem retirados
09:23do agro,
09:25não só você vai ter um problema
09:27de escassez de produtos,
09:28e você vai ter um problema
09:29de piora nas condições de crédito,
09:31nas condições de liquidez,
09:33e piora na produção,
09:34piora nos números de exportação,
09:36piora no acúmulo de divisas,
09:38piora no câmbio,
09:39como você vai ter um aumento
09:41de endividamento,
09:42porque o Ministro
09:43está trocando,
09:45de uma forma completamente equivocada,
09:47da mão pra boca,
09:49uma tributação de 32,32%
09:52sobre 1,29 trilhão,
09:55que é um giro normal
09:57desse financiamento
09:58do agronegócio,
09:58para uma tributação
09:59de 5%,
10:00sobre a SELIC,
10:01que é 15,
10:02incidentes sobre
10:04os títulos do agronegócio,
10:06LCA,
10:07o CRA,
10:07a CPR,
10:08o CDCA,
10:09essa conta
10:10não fecha
10:11de jeito nenhum,
10:12ou seja,
10:13ele arrecada,
10:15nas palavras dele,
10:1640 bilhões,
10:17e nós tivemos aí
10:18com a responsabilidade técnica,
10:19né,
10:20que nós temos,
10:21né,
10:21como o deputado Pedro Lupion
10:23também tem uma responsabilidade
10:24de conduzir isso
10:25perante o Legislativo,
10:26se calca em números,
10:27a gente fez a conta,
10:29e o déficit dessa medida,
10:30a perda dessa medida
10:31é de 80 bilhões,
10:33ele diz que vai arrecadar
10:3440 a mais,
10:35e a gente diz
10:36e mostra
10:37por números
10:38que a perda é de 80 bilhões,
10:39essa conta não fecha,
10:40isso onera o setor,
10:42e isso onera
10:43não o pessoal da cobertura,
10:45como ele está dizendo,
10:45mas onera
10:46quem precisa mais
10:47de alimentos,
10:48quem precisa mais de emprego,
10:49quem precisa mais de recursos,
10:51quem precisa mais de educação,
10:52quem precisa mais de saúde,
10:53quem precisa mais de hospitais.
10:56Esses 80 bilhões
10:57que o senhor se refere,
11:00a gente está falando
11:00no período de um ano?
11:04No período de um ano,
11:05a partir de 2026,
11:07quando começa a nascer
11:09essa tributação,
11:10e deixam de ser irrigados
11:12esses recursos
11:13para a agricultura,
11:15para financiar
11:16a agricultura brasileira,
11:17recursos fundamentais
11:19da casa
11:19de 1.2 trilhão
11:21de reais
11:21que vão ser
11:22utilizados em outros tipos
11:23de investimentos,
11:24em outras formas.
11:25Talvez em bets
11:26que o ministro deixou
11:27de tributar
11:29para tributar
11:30um setor produtivo.
11:33Governar
11:33é escolher,
11:34e o ministro da fazenda,
11:36sinceramente,
11:37ele escolhe uma coisa,
11:38uma hora,
11:39com o IOF,
11:39escolhe outra coisa,
11:41numa hora,
11:42mirando os setores produtivos,
11:43o agronegócio,
11:44a construção civil,
11:45o CRI,
11:45a LCI,
11:47os fundos imobiliários,
11:48também entraram nessa,
11:49junto com os fiagros,
11:50os CRAs,
11:51a LCAs,
11:52e ele esquece
11:54das bets,
11:55esquece das arbitragens,
11:56os investidores estrangeiros
11:58não foram excepcionados
11:59e mantiveram
12:01as isenções fiscais
12:02sobre os ganhos em bolsa.
12:04Fica a pergunta,
12:06quem que o ministro
12:07realmente quer onerar?
12:08Porque quem investe
12:10e é pessoa física,
12:11ele cria uma taxação
12:12adicional de 5%
12:13e tira esse recurso
12:14do financiamento
12:15de quem produz.
12:17E aqueles que investem
12:19no mercado de capitais,
12:21de fora,
12:22aqueles que ganham
12:22com a arbitragem financeira,
12:24ele deixa de onerar,
12:25né?
12:26Então, assim,
12:27a medida,
12:27pra mim,
12:28é clara,
12:28a medida é,
12:29mostra que o governo
12:30tá completamente perdido,
12:32tá completamente ciclotímico
12:34e mostra que não faz conta,
12:35né?
12:36Definitivamente não faz conta,
12:37ao contrário do que
12:38o setor produtivo faz,
12:40como mostrou o Pedro Lupion,
12:41e ele tá realmente,
12:44né,
12:45mostrando por viés,
12:47né,
12:48indireto,
12:49a quem, né,
12:50a quem que ele tá procurando
12:52isentar de tributação
12:54com essas medidas.
12:56Você acredita,
12:58então,
12:58e pelos números,
12:59queria que você fizesse
13:00essa explicação
13:01pro nosso público,
13:02você acredita,
13:03então,
13:04que, de fato,
13:04essa taxação de 5%
13:06pode afugentar
13:08os investimentos
13:09no agro,
13:10assim,
13:10é uma porcentagem
13:11que realmente traz
13:12na prática
13:14repensar o raciocínio
13:17de antes eu investi aqui,
13:18então agora eu vou ser tributado,
13:20eu não invisto mais,
13:22e, de fato,
13:22afugente os investimentos,
13:24eu queria entender
13:25um pouquinho mais também
13:26desse cálculo
13:26que vocês falaram,
13:27que você citou,
13:29de como que vocês chegaram
13:30nesses 80 bilhões,
13:31o que que,
13:32como que esse cálculo
13:33foi composto,
13:34o que que tá dentro
13:35dessa calculadora,
13:37pra gente explicar também
13:37como que vocês chegaram
13:38nesse número?
13:41Excelente pergunta,
13:42Mariana,
13:43que vai dar a oportunidade
13:44da gente trazer aqui,
13:45isso eu trabalhei
13:46em duas colunas,
13:48né,
13:48que a gente publica
13:49sobre o financiamento
13:51do agronegócio,
13:52as questões jurídicas
13:53do agronegócio,
13:54as questões fiscais,
13:55a conjuntura do agronegócio,
13:57e publiquei em números,
13:58então,
13:58vamos lá,
13:59primeiro ponto é,
14:00a gente tá falando aí
14:01de um total,
14:02deputado Pedro Lupião
14:03falou nisso,
14:04né,
14:05de mais ou menos
14:06600 bilhões de LCA's,
14:08né,
14:09de investimentos,
14:10então,
14:10se a gente tá falando
14:10de 600 bilhões de reais
14:12de investimentos,
14:13se a gente calcular
14:14uma Selic
14:15de mais ou menos
14:1615% ao ano,
14:18a gente tá falando aí
14:19de uma renda
14:20das LCA's
14:21de 90 bilhões,
14:24ok?
14:24Primeira conta,
14:265% sobre 90 bilhões,
14:274 bilhões e meio,
14:29só que,
14:30ao começar a tributar
14:33as LCA's,
14:34o que que o governo
14:35tá sinalizando?
14:36Tá sinalizando que,
14:37olha,
14:38aqui eu vou criar
14:39uma parte,
14:42né,
14:42de tributação
14:43onde não tinha tributação,
14:45então,
14:45ele tá assumindo
14:46um risco
14:46de deixar,
14:48né,
14:49de colocar esse dinheiro
14:51do mercado privado,
14:52né,
14:53no mercado
14:53pra financiamento
14:54do agronegócio,
14:55ao fazer isso
14:56e buscar
14:58esses 5 bilhões
14:59adicionais,
15:01ele corre o risco
15:02de não ter,
15:03né,
15:04um PIB
15:05de 32,32%,
15:08né,
15:08que é a arrecadação
15:09global de tributos
15:11sobre todas as atividades
15:12no entorno
15:13do agronegócio brasileiro,
15:15no entorno
15:16de todas as atividades
15:17que a taxa
15:17de arrecadação global
15:18brasileira,
15:20sobre esses valores
15:22de 90 bilhões
15:23que ele, né,
15:24supostamente
15:25tá arrecadando aí
15:26o valor, né,
15:27de 5 bilhões.
15:29Então,
15:2990 bilhões
15:30vezes 32,32%
15:33dá mais ou menos
15:34a quantia, né,
15:35fazendo uma conta grossa
15:37de 39 bilhões.
15:3939 bilhões, né,
15:41menos os 5 bilhões
15:44que ele vai arrecadar,
15:45que isso é favorável a ele,
15:46vai dar os 34 bilhões
15:47de déficit.
15:48Se você duplicar,
15:49como foi na medida provisória,
15:51porque no pacote inicial
15:52ele apontou
15:53pra tributação
15:54das LCA's
15:55e dos CRA's.
15:55Depois ele amplificou
15:57pras CPR's,
15:58pros CDCAs,
15:59pros fiagros.
16:00Se você apontar isso
16:01pros 1,2 trilhão,
16:03você tá dobrando
16:04esse buraco
16:05e tá chegando aí
16:06ao déficit
16:07que eu calculei
16:08de 80 bilhões, né.
16:09O que que é 80 bilhões?
16:11Os 35 bilhões
16:13em somatório,
16:14mais a taxa Selic
16:15sobre esse déficit
16:16adicional
16:17que o governo
16:17vai precisar
16:18pegar esse empréstimo
16:19no mercado, né.
16:21Pegar esse empréstimo
16:22com quem investe
16:23em títulos públicos,
16:24já que o governo
16:25é deficitário.
16:26Ele não produz
16:27arrecadação fiscal
16:29o suficiente
16:29pra pagar as contas,
16:31como o deputado
16:32Pedro Lupion avisou,
16:33que ele devia fazer
16:34primeiro o dever de casa,
16:35primeiro equalizar
16:37as contas
16:37pra depois ele pensar
16:38em adotar
16:39uma medida como essa.
16:40As contas
16:41falam sozinhas,
16:43as contas falam
16:44de per si
16:44e quem não anda
16:45fazendo conta
16:46pelo jeito,
16:47as mais básicas
16:49é o Ministério da Fazenda.
16:50Perfeito,
16:52te agradeço muito
16:53essa explicação.
16:54Só pra gente
16:54encerrar,
16:55queria também
16:56trazer um pouquinho
16:57da sua percepção,
16:58então,
16:59sobre essa fala
17:00da FPA,
17:01você está citando
17:01bastante
17:02o deputado
17:03Pedro Lupion,
17:04que alegou aí
17:05que de fato
17:05essa nova aplicação
17:07então do IOF
17:08aí pras LCAs
17:10pode influenciar
17:11no preço do alimento,
17:12pode influenciar
17:13na ponta.
17:14o quão de fato
17:17existe,
17:18o quão de fato
17:19esse argumento
17:20se sustenta,
17:21queria entender
17:22um pouco
17:22como que você
17:23traz isso
17:23em explicação
17:24pro nosso público,
17:25porque uma parte
17:26dessas LCAs
17:27elas também
17:28são emitidas
17:28pra produções
17:30que vão ser
17:32exportadas,
17:33que não necessariamente
17:33chegam
17:34no consumidor final
17:36aqui brasileiro,
17:38falando do arroz,
17:39do feijão,
17:40do legume,
17:41mas de alguma forma
17:42pode sim impactar
17:43porque existe
17:44toda uma cadeia
17:45de fornecimento,
17:46de insumos,
17:47de logística,
17:48de abastecimento,
17:49então pro nosso público
17:50compreender melhor
17:53como que você
17:53explica isso
17:54pra gente também,
17:55o quanto que
17:55essa taxação
17:55das LCAs
17:56pode realmente
17:58influenciar
17:58no produto
17:59que vai estar
18:00na gôndola,
18:01que vai estar
18:01nas feiras,
18:02que é onde
18:03o brasileiro
18:03sente no bolso
18:05esse tipo
18:05de taxação.
18:07Excelente pergunta,
18:08Mariana.
18:09O foco
18:10da primeira explicação
18:11foi a falácia
18:12do orçamento,
18:13que ele estaria
18:14cuidando do orçamento
18:15por conta das necessidades
18:17fiscais de 2026
18:18e a gente
18:19acaba jogando
18:20por terra
18:21essa falácia
18:22com uma conta
18:22simples
18:23e mostrando
18:25que na verdade
18:26essas medidas
18:26elas são deficitárias
18:28e portanto
18:29não vão gerar
18:30a solução
18:30do problema
18:31orçamentário.
18:32A sua pergunta
18:33agora
18:33tem a ver
18:34com os efeitos
18:35diretos
18:36da escassez
18:37desse crédito
18:38na produção
18:39no campo.
18:40então
18:41obviamente
18:42que esses recursos
18:43não sendo levados
18:44ao campo
18:44você diminui
18:45a liquidez
18:45diminuindo a liquidez
18:46diminui a produção
18:47diminuindo a produção
18:49e a gente está falando
18:50aí como você disse
18:51de uma produção
18:52de um país
18:53que tem
18:54210 milhões
18:55de habitantes
18:55e alimenta
18:56um bilhão
18:56de pessoas
18:57no mundo.
18:58então o impacto
19:00da diminuição
19:02dos recursos
19:02financeiros
19:03que o agro
19:04precisa de
19:051.29 trilhão
19:07para se financiar
19:08e produzir
19:092.72 trilhões
19:11em recursos
19:12se eu deixo
19:13de produzir
19:14automaticamente
19:15a demanda
19:16por alimento
19:17ela é latente
19:18as pessoas
19:19não vão deixar
19:20de comer
19:20as pessoas
19:21vão continuar
19:22comendo
19:23vão continuar
19:24consumindo etanol
19:25energia renovável
19:27energia elétrica
19:28a partir
19:29do bagaço
19:31da cana
19:31vão continuar
19:32consumindo roupas
19:35de fibras sustentáveis
19:36de algodão
19:37e portanto
19:38quem produzir
19:39vai produzir
19:40com menos recursos
19:41com recursos
19:41mais encarecidos
19:42financeiramente
19:43e talvez
19:44produza menos
19:45porque vai tomar
19:46menos risco
19:47porque o risco
19:48já é inerente
19:49à atividade agropecuária
19:50o produtor brasileiro
19:51é um empreendedor
19:52que assume um risco
19:53climático
19:54um risco de crédito
19:55um risco de produção
19:56um risco de preço
19:58e ele
19:59se baseia
20:00no empreendedorismo
20:01dele
20:02e na abundância
20:03desse sistema
20:04privado
20:04de financiamento
20:05do agronegócio
20:06você cria uma cunha
20:07fiscal nesse sistema
20:08você deixa
20:09de fazer fluir
20:10esses recursos
20:11encarece
20:12esse crédito
20:13isso tem que ser
20:14avaliado
20:15pelo produtor
20:16que certamente
20:17vai ter
20:18menos recursos
20:19para produzir
20:19vai diminuir
20:20a produção
20:21e a demanda
20:21vai continuar
20:22latente
20:23e a despeito
20:24do Haddad
20:25de querer
20:26derrogar
20:27a lei da oferta
20:27e da demanda
20:28ele não consegue
20:29ele não consegue
20:30por isso
20:31o orçamento público
20:32na medida dele
20:34fura
20:34e por isso
20:35que os preços
20:36dos alimentos
20:37furam também
20:39e aumentam
20:40porque as pessoas
20:40vão produzir menos
20:42é uma questão
20:42de oferta
20:43e demanda
20:43por mais que ele
20:44tente
20:44derrogar isso
20:45na canetada
20:46ele não vai conseguir
20:47ninguém consegue
20:48porque isso é
20:49um fator físico
20:50um fator de produção
20:51um fator de demanda
20:53mundial de alimentos
20:54e é o primeiro item
20:55que todo mundo
20:56precisa para sobreviver
20:57é isso
20:58por isso
20:59ficaremos de olho
21:00nos desdobramentos
21:01dessa discussão
21:02porque
21:02pelo que me parece
21:04ainda tem muito pano
21:04para a manga
21:05André Passos
21:06professor da FGV
21:07muito obrigada
21:08pela sua explicação
21:09de fato
21:09muito didático
21:10como um professor
21:11deve ser
21:12te agradeço
21:13muito as explicações
21:14espero contar com você
21:15em outras participações
21:17aqui para a gente
21:17desvendando
21:18esse mundo
21:19muito obrigada
21:20viu
21:20eu que agradeço
21:22Mariana
21:22muito prazer
21:23ainda sobre
21:25as medidas
21:26anunciadas
21:27estão também
21:28a tributação
21:29de fintechs
21:30que são as
21:30empresas de tecnologia
21:32em serviços
21:32financeiros
21:33antes
21:34essas instituições
21:36pagavam
21:37algo em torno
21:37de 9%
21:38de imposto
21:39e agora
21:40elas passaram
21:40a ser tributadas
21:41com os demais
21:42bancos
21:43com alíquotas
21:44de 15 ou 20%
21:46as fintechs
21:47no setor agrícola
21:48tem sido
21:48uma ferramenta
21:49financeira
21:50para ampliar
21:50o acesso
21:51ao crédito
21:52e a outros
21:53serviços
21:53financeiros
21:54a repórter
21:55da Nubia Braga
21:56explica então
21:57o que são
21:58as fintechs
21:58como elas
21:59funcionam
22:00e de que forma
22:01essa taxação
22:01pode afetar
22:02as ag fintechs
22:04a semana
22:05a semana
22:05foi movimentada
22:06para a economia
22:07brasileira
22:07sobretudo
22:08quando o assunto
22:09é aumento
22:09de tributação
22:10isso porque
22:11o governo federal
22:12pretende aumentar
22:12os tributos
22:13de fintechs
22:14com a intenção
22:15de compensar
22:16a revisão
22:16do aumento
22:17do IOF
22:17imposto
22:18sobre operações
22:19financeiras
22:19e tentar
22:20atingir
22:21a meta fiscal
22:22no entanto
22:23entidades do setor
22:24sinalizam
22:24de forma negativa
22:25uma vez
22:26que esse aumento
22:27na taxação
22:28pode impactar
22:29diversos setores
22:30as fintechs
22:32por exemplo
22:32passariam a pagar
22:34uma alíquota maior
22:35atualmente
22:36pela proposta
22:37as alíquotas
22:38são de 9, 15 ou 20%
22:40contribuição social
22:42sobre o lucro líquido
22:43que passaria a ser
22:44de 15 ou 20%
22:46sobre o lucro
22:47com esse custo
22:48maior de taxação
22:50vai ser repassado
22:51ao consumidor
22:51para Diego Pérez
22:53presidente da
22:53Associação Brasileira
22:54de Fintechs
22:55aumentar o imposto
22:57sobre fintechs
22:58compromete alguns pontos
22:59entre eles
23:00a gratuidade
23:01das tarifas bancárias
23:02e a oferta
23:03de crédito
23:04os serviços financeiros
23:06oferecidos
23:06pelas fintechs
23:07eles vão ficar
23:08mais caros
23:08ou eventualmente
23:10elas vão ter
23:11dificuldade
23:12de manter
23:13os seus serviços
23:13em patamares
23:14baratos
23:16ou gratuitos
23:17que a maioria
23:17das fintechs
23:18oferecem serviços
23:19gratuitos
23:20então é muito comum
23:21você ver
23:22cartões de crédito
23:23sem anuidade
23:24contas digitais
23:25sem tarifas
23:26essas contas
23:28essas cartões
23:29são emitidas
23:30por fintechs
23:31e para elas
23:32conseguirem entregar
23:33esse produto
23:33de maneira gratuita
23:35elas precisam
23:36ter um volume
23:36muito grande
23:37de clientes
23:38o agronegócio
23:39também poderá ser
23:40afetado
23:41com o fim
23:42da isenção
23:42da carga tributária
23:43para o produtor
23:44rural
23:44dificulta o acesso
23:46ao crédito
23:47para compra
23:47de insumos
23:48máquinas
23:49e tecnologias
23:50no campo
23:51Márcio Ribeiro
23:52Red da Nagro
23:53uma fintech
23:54voltada ao agro
23:55analisa
23:56que esse novo
23:56decreto
23:57vai dobrar
23:58os custos
23:58para quem
23:59deseja tomar crédito
24:00isso causa
24:01no crédito
24:04ao produtor
24:05a taxa livre
24:07dele hoje
24:07quando a gente fala
24:08a taxa efetiva
24:09do produtor
24:10ela está em torno
24:11quando a gente fala
24:12um crédito
24:13em CDI
24:14mais 5 pontos
24:14percentuais
24:15para exemplificar
24:16está em torno
24:17de 19.65
24:18ela sobe em 10%
24:20então esse acréscimo
24:21ele vai acrescer
24:22em 2 pontos
24:23percentuais
24:24ao custo
24:25do dinheiro
24:27que o produtor
24:28está captando
24:29então
24:29esse efeito
24:31ele já é
24:32para agora
24:33para 2025
24:34Márcio Ribeiro
24:35também demonstrou
24:36preocupação
24:37com a competitividade
24:39das fintechs
24:40em relação
24:40a bancos tradicionais
24:42que pode ser
24:43comprometida
24:44caso seja confirmado
24:45esse aumento
24:46da tributação
24:47a fintech
24:47ela não tem
24:48ali hoje
24:49o garantidor
24:51que é o
24:52FGC
24:53ela não tem
24:54redesconto
24:55ou depósitos
24:56em poupanças
24:56que fazem
24:57com que
24:57o custo
24:58de capital
24:59para os grandes
24:59bancos
25:00seja menor
25:00do que as fintechs
25:02então
25:03o que já é
25:05mais caro
25:05fica estruturalmente
25:06mais caro
25:07o Red
25:08da Nagro
25:08ainda acredita
25:09que essas ações
25:10devem encarecer
25:12o crédito rural
25:13e que na visão
25:14dele
25:14vão na contramão
25:16do que o governo
25:17deseja
25:17que é aumentar
25:18a arrecadação
25:19nós vamos agora
25:22para um rápido
25:23intervalo
25:23e na volta
25:24você vai ver
25:25a previsão
25:25do tempo
25:26para a sua
25:26região
25:27e como estão
25:28as recuperações
25:29judiciais
25:29como que isso
25:30pode afetar
25:31o acesso
25:31ao crédito
25:32para a safra
25:33vinte e cinco
25:33vinte e seis
25:33então não sai daí
25:34a gente volta
25:35daqui a pouquinho
25:35hora H do agro
25:48você trabalha duro
25:51paga imposto
25:52sofre com a inflação
25:54e as crises
25:54e seu dinheiro
25:55simplesmente
25:56some
25:57chega disso
25:58na minha masterclass
25:59gratuita
26:00a jornada
26:01da liberdade
26:02financeira
26:03eu
26:04Pablo
26:04Speyer
26:05o tourinho
26:05vou te ensinar
26:06a falar
26:07a língua
26:08do dinheiro
26:09para você
26:10proteger o seu patrimônio
26:11investir com inteligência
26:13e nunca mais
26:14ser refém do governo
26:15e das crises
26:16é um conteúdo
26:17único
26:18preparado por mim
26:19para ensinar
26:20para dividir
26:21meus trinta anos
26:22que tenho de experiência
26:24trabalhando na linha
26:25de frente
26:26do mercado financeiro
26:27entre no site
26:28danilcursos.com.br
26:31inscreva-se
26:32clicando no link
26:33da banner
26:34da masterclass
26:35vai ser nesta
26:36terça-feira
26:37dia dezessete
26:39de junho
26:39às seis da tarde
26:41nos vemos lá
26:42vai tourinho
26:43gigante hein
26:55tá gostando
26:56muito
26:57mas rapaz
26:58tem um negócio engraçado
26:59acontecendo toda vez
27:00que eu dirijo
27:01o que?
27:01sobe aí
27:02olha isso
27:03Volkswagen Meteor
27:23pensa em gigante
27:24grandes conquistas
27:25começam com um bom planejamento
27:27e aqui no consórcio
27:28magia Volkswagen
27:29caminhões e ônibus
27:30a gente pensou em tudo
27:31submetida para o seu negócio
27:33com parcelas
27:33a partir de quatro mil cento e sessenta reais
27:36e temos uma opção exclusiva
27:37para o seu meteoro
27:38ou extra pesado
27:39que preferir
27:40você tem até cento e cinquenta meses
27:42para pagar
27:42sem juros
27:43e taxa administrativa
27:44de apenas oito por cento
27:45no plano total
27:46pense gigante
27:47consórcio magia
27:48vw caminhões ponto com ponto br
27:50ou ligue zero oitocentos
27:52sete sete oito onze zero zero
27:54hora h do agro
28:07estamos de volta
28:10com hora h do agro
28:11e a proximidade da safra
28:13dois mil e vinte e cinco
28:14dois mil e vinte e seis
28:16amplia a discussão
28:17sobre o crédito no agro
28:19dentro desse contexto
28:21de inflação
28:22e novas taxações
28:23ainda entra
28:25o histórico
28:26das recuperações
28:27judiciais
28:28o aumento
28:29das rj
28:29no campo
28:30traz um ambiente
28:32de instabilidade
28:33para o mercado financeiro
28:34por isso
28:35alguns analistas
28:36acreditam
28:37que os bancos
28:38e fintechs
28:39podem restringir
28:40mais o crédito
28:41ou ampliar
28:42ainda mais
28:43as taxas
28:44já que o risco
28:45também está mais alto
28:46e a gente
28:46estava ouvindo isso
28:47inclusive no primeiro bloco
28:49para falar a respeito
28:50nós vamos conversar agora
28:52com o
28:52Eduardo
28:53Berbiger
28:55advogado
28:56membro do comitê jurídico
28:57e tributário
28:58da sociedade
28:59rural brasileira
29:00muito obrigada
29:01pela sua participação
29:02muito bem vindo
29:03para a gente falar
29:04de um tema
29:05que não necessariamente
29:07é fácil
29:08de entender
29:08então eu queria
29:09começar a te perguntar
29:10do básico
29:12você acredita
29:14que o ambiente
29:15crescente
29:15de recuperações
29:16judiciais
29:17pode impactar
29:18a concessão
29:19de crédito
29:20para a safra
29:202025-26
29:21obrigada de novo
29:23por estar aqui conosco
29:24Olá Mariana
29:26eu que agradeço
29:27sem dúvida
29:28ainda mais
29:29que nós tivemos
29:30um aumento exponencial
29:31para você ter uma ideia
29:34nós tivemos
29:34534 pedidos
29:37de recuperação
29:38judicial
29:38no agro
29:39em 2023
29:40em 2024
29:42esse número
29:43soltou
29:43para 1.272
29:45recuperações judiciais
29:47isso é um crescimento
29:48muito alto
29:49como o crédito rural
29:51ele basicamente
29:53lida com credibilidade
29:55então isso fatalmente
29:58impactará
29:59na construção de crédito
30:00porque os bancos
30:01ficarão mais
30:02incentivos
30:02exigirão mais garantias
30:04certamente haverá
30:06um aumento
30:06da taxa de juros
30:07até porque
30:08o cenário
30:09já não está favorável
30:10nós já estamos
30:11com a taxa selic
30:13batendo recordes
30:14chegando quase
30:14em 15%
30:16já temos
30:16todos os problemas
30:18aí
30:18que estão
30:20afetando
30:20as LCA's
30:22como vocês falaram
30:23antes
30:24a questão
30:24da possível
30:25tributação
30:26em 2026
30:27problema nos fiagos
30:29também
30:29com possível
30:30tributação
30:31da reforma
30:32tributária
30:33então o cenário
30:33já não é favorável
30:34as recuperações
30:35judiciais
30:36elas impactam
30:37ainda mais
30:37porque o
30:38crescimento
30:39tem sido
30:39exponencial
30:41para você ter uma ideia
30:4122%
30:43de todas
30:43as recuperações
30:44judiciais
30:45no Brasil
30:45em 2024
30:47foram do agronegócio
30:48se englobando
30:49todos os segmentos
30:49indústria
30:50comércio
30:51então isso é muito ruim
30:52para os produtores
30:54rurais
30:54para o campo
30:55isso gera
30:56uma redução
30:56sem dúvida
30:57nenhuma
30:58você está trazendo
31:00esse histórico
31:02esse número
31:02por exemplo
31:02dos 22%
31:04quando a gente
31:05está falando
31:06de recuperações
31:06judiciais
31:07no agro
31:08também existe
31:09uma parcela
31:11do agronegócio
31:12do próprio
31:12mercado financeiro
31:13que enfim
31:14está criticando
31:15também o que
31:15chama-se de
31:16indústria
31:17das RJs
31:18e de que também
31:19as RJs
31:20acabaram
31:20caindo no gosto
31:22entre aspas
31:23mas assim
31:23acabaram sendo
31:24uma ferramenta
31:26que os produtores
31:27rurais começaram
31:28a procurar
31:28sendo que muitas
31:29vezes
31:29não precisava
31:30chegar nesse
31:31tanto
31:32não precisava
31:32chegar no nível
31:33de uma recuperação
31:34judicial
31:35como que você
31:36avalia isso
31:37do ponto de vista
31:38por ser um
31:39advogado
31:40tributarista
31:41queria entender
31:42também o quanto
31:43que esse
31:43ambiente
31:44das RJs
31:46podendo prejudicar
31:47o crédito
31:48também não é
31:49um tiro no pé
31:51do próprio
31:51produtor rural
31:52que muitas vezes
31:53está olhando
31:54para a RJ
31:54como uma
31:55solução
31:56mas não olha
31:58tudo que isso
31:58pode acarretar
31:59também
31:59a médio prazo
32:01longo prazo
32:02eu concordo
32:04com essa análise
32:05a recuperação
32:05judicial
32:06quando bem feita
32:07ela serve
32:08para recuperar
32:09a empresa
32:10ou o produtor
32:11rural
32:12ela foi uma evolução
32:13comparando com
32:13a antiga
32:14concordata
32:15o que nós
32:15vemos do campo
32:16é um uso
32:17indiscriminado
32:19das recuperações
32:19judiciais
32:20muitas vezes
32:21os produtores
32:22ou empresários
32:22do agro
32:23eles não tem
32:24uma orientação
32:25adequada
32:26e entendem
32:27que é o caminho
32:28mais fácil
32:28muitos escritórios
32:30tem orientado
32:31de forma indevida
32:32e você fez
32:33uma análise
32:34perfeita
32:34o produtor
32:35ele acaba
32:36não entendendo
32:37o cenário
32:38pós recuperação
32:39judicial
32:39porque a recuperação
32:41judicial
32:41querendo ou não
32:42ela acaba
32:43gerando um abalo
32:43de crédito
32:44seja instituições
32:45financeiras
32:46ou em outros
32:47parceiros comerciais
32:48como distribuidores
32:49de insumos
32:50então o produtor
32:51rural tem que
32:52quando eu falo
32:53produtor
32:54eu falo na cadeia
32:55do agronegócio
32:55como um todo
32:56tem que pensar
32:56nas consequências
32:58se eles saírem
32:59de uma recuperação
33:00judicial
33:01sem um plano
33:02para manter
33:04o seu capital
33:04de giro
33:05para custear
33:06as suas próximas
33:07safras
33:08enfim
33:08ele pode ter
33:09muito mais problemas
33:10do que ele tinha
33:11antes
33:11e eu concordo
33:12que a recuperação
33:13ela tem sido usada
33:14de maneira indiscriminada
33:16e muitas vezes
33:17os produtores
33:17não estão analisando
33:18o cenário
33:19pós recuperação
33:20todo o abalo
33:21de crédito
33:22que isso pode gerar
33:23todo o cenário
33:24adverso
33:25que isso pode causar
33:25no pós recuperação
33:27judicial
33:27e isso é muito grave
33:29isso é muito ruim
33:29então a recuperação
33:31ela não pode ser usada
33:32dessa maneira
33:33indiscriminada
33:34não são as primeiras
33:35dificuldades
33:36ou o primeiro cenário
33:37adverso
33:37que os produtores
33:38estão acostumados
33:38a conviver
33:39com estiagens
33:42com oscilação
33:43no preço dos grãos
33:44isso já faz parte
33:45do dia a dia
33:45do agronegócio
33:46mas a recuperação
33:47ela é realmente
33:48para situações extremas
33:49ela não deve ser
33:50utilizada
33:51em casos
33:53onde existe
33:54a possibilidade
33:55de negociações
33:55diretas
33:56com os bancos
33:57ou outras saídas
33:59que não sejam
33:59medidas tão extremas
34:00quanto a recuperação
34:01judicial
34:01realmente está havendo
34:03um abuso
34:04pelo que nós vimos
34:05nos últimos anos
34:06do setor do agro
34:08brasileiro
34:09e o que que você tem
34:10acompanhado
34:11olhando então
34:12para esse cenário
34:132025
34:142026
34:15a gente
34:16claro assim
34:17o agro
34:17ele é composto
34:18por muitos fatores
34:20a concessão
34:21de crédito
34:22é composta
34:23por muitos fatores
34:24a gente todo ano
34:25fala de plano safra
34:27sabe o quanto
34:28que o mercado financeiro
34:29vem entrando
34:30cada vez mais forte
34:31de fato
34:32como esse financiador
34:33da safra
34:34independente
34:35de plano safra
34:36mas é isso sim
34:37agora a gente tem
34:38num ano cheio
34:39né
34:40esse histórico
34:40das recuperações judiciais
34:42oscilaram
34:43mas de uma forma
34:44geral
34:45como você disse
34:46houve sim
34:46um uso
34:47grande
34:48indiscriminado
34:49inclusive
34:49o que que você
34:51avalia
34:52para a safra
34:532025
34:532026
34:54nós vamos trazer
34:55mais mais informações
34:56daqui a pouquinho
34:57sobre as safras aí
34:58da da dos números
34:59do IBGE
35:00da CONAB
35:01mas de alguma forma
35:01os números apontam
35:03por um crescimento
35:03da safra
35:04é mas não necessariamente
35:06isso é rentabilidade
35:08exatamente por todo
35:09esse cenário
35:10que a gente está falando
35:11então
35:11para 2025
35:122026
35:13você acredita
35:14que essas recuperações
35:15judiciais
35:16elas continuem
35:17elas diminuam
35:18o produtor
35:19rural
35:19comece a aprender
35:21a avaliar
35:22os desdobramentos
35:24as consequências
35:25num período
35:26mais a longo prazo
35:28bom
35:30tudo indica
35:31com base
35:31no primeiro trimestre
35:32agora deste ano
35:33que deve se manter
35:35em alto
35:36o primeiro trimestre
35:37continua
35:39com elevado
35:40número de pedido
35:40de recuperação
35:41judiciais
35:42nos moldes
35:43do ano de 2024
35:44é um número alto
35:45pode ser
35:46que isso se acomode
35:47no decorrer
35:48do ano de 2025
35:49mas os primeiros
35:50indicativos
35:51do ano
35:52de 2025
35:53não são bons
35:55são de números
35:56elevados
35:56de recuperações
35:57judiciais
35:57isso não é bom
35:59para o mercado
35:59ainda mais com todas
36:01essas dificuldades
36:03que você já citou
36:04e antes
36:05inclusive
36:05nós estávamos
36:06vendo
36:08a manifestação
36:08do professor
36:09da FGV
36:09brilhante
36:10falando sobre
36:11todas as outras
36:12dificuldades
36:12nós temos
36:13o plano safra
36:13que é insuficiente
36:14para o custeio
36:15da safra
36:1616 bilhões
36:18de reais
36:18mais metade
36:19para a agricultura
36:20familiar
36:20outra parte
36:21para abater
36:23planos passados
36:25então
36:25é muito pouco
36:26para o que o agro
36:27precisa
36:27os bancos
36:29nós temos uma concentração
36:30muito grande
36:31meia dúzia
36:32de instituições
36:33financeiras
36:33que comandam
36:3580%
36:3690% do crédito
36:37no Brasil
36:38então
36:39isso é muito
36:40concentrado
36:41e
36:41existiam outras
36:42alternativas
36:43como LCAs
36:44fiagros
36:45enfim
36:45como alternativas
36:47de crédito
36:47que no resto
36:48do mundo
36:49são largamente
36:49utilizadas
36:50mas o Brasil
36:51na contramão
36:52da evolução
36:54do mundo
36:54cria dificuldades
36:56agora vimos
36:57essa questão
36:57do imposto
36:58de renda
36:58sobre os LCAs
37:00nós vimos
37:00na reforma
37:01tributária
37:01a possibilidade
37:02de tributação
37:03do Ceagros
37:04com novos
37:05impostos
37:06que vão surgir
37:07na reforma
37:07tributária
37:08enfim
37:08o governo
37:10não tem colaborado
37:11para o cenário
37:12mais favorável
37:13de crédito
37:13então
37:14pelo menos
37:15neste ano
37:16nesta próxima safra
37:172025-26
37:19não devemos
37:20ter grandes mudanças
37:21números de recuperação
37:22judiciais
37:23em alta
37:23dificuldade
37:25no crédito
37:25juros altos
37:26então o cenário
37:28não deve
37:28se alterar
37:30de maneira
37:31tão favorável
37:33pelo menos
37:33nesta próxima safra
37:34no que diz respeito
37:35a crédito
37:36juros
37:37e recuperações
37:38judiciais
37:38certo
37:39tá certo
37:40agora
37:40também
37:41tentando
37:41que a gente
37:42fazer esse exercício
37:43de prestar
37:44um serviço
37:45de qualidade
37:45para quem nos assiste
37:47para os produtores
37:47rurais
37:48aqueles produtores
37:49que estão em dia
37:50que não estão
37:51em RJ
37:52que estão com uma
37:53saúde financeira
37:55em dia
37:55que estão
37:56olhando aí
37:57para o custeio
37:58para o financiamento
37:58da próxima safra
37:59como também
38:00que eles podem
38:01se precaver
38:02de juros abusivos
38:04porque a gente
38:05sabe que tem
38:06N mecanismos
38:07de financiamento
38:08às vezes
38:09juros diferentes
38:11aplicações
38:12de formas diferentes
38:13então como que também
38:14o produtor
38:15olhando para
38:1625, 26
38:17pode tanto
38:18escapar
38:19de juros abusivos
38:20mas também
38:21ficar alerta
38:23para condições
38:24de concessão
38:25de crédito
38:25para também
38:26não cair
38:27em contos
38:30muito incríveis
38:31sendo que o cenário
38:32é um cenário
38:33de cautela
38:34e a gente também
38:35precisa ajudar
38:36o produtor rural
38:37exatamente a
38:38não fazer besteira
38:40no momento
38:40de se planejar
38:41na safra
38:42exatamente para que
38:42lá na frente
38:43ele não tenha
38:44que ir atrás
38:44das RJs
38:45perfeito
38:47em primeiro lugar
38:48o produtor
38:49precisa entender
38:50que a fazenda
38:52é uma empresa
38:53então o produtor
38:55precisa estar
38:56com seus números
38:56com a sua contabilidade
38:58em dia
38:58o produtor
38:59precisa estar
38:59cercado de profissionais
39:01precisa ter uma organização
39:02financeira
39:03uma organização
39:04contábil
39:05balanços
39:07em ordem
39:08para que isso
39:08facilite
39:09a concessão
39:10de crédito
39:10os bancos
39:11querem ver
39:12transparência
39:13querem ver
39:14compliance
39:14querem ver
39:15números
39:16adequados
39:17números corretos
39:18simples
39:19fidedignos
39:21para que eles possam
39:22conceder crédito
39:23então em primeiro lugar
39:24o produtor
39:25precisa arrumar
39:25a sua casa
39:26precisa ter
39:26uma organização
39:29contábil
39:30uma organização
39:31financeira
39:31muito boa
39:33para que ele consiga
39:33ter acesso
39:34a instituições financeiras
39:35a juros menores
39:36às vezes a crédito
39:37BNDES
39:38ou até
39:39empréstimos internacionais
39:40isso é o primeiro ponto
39:41com relação
39:42a juros abusivos
39:43a crédito
39:44sempre tem que ter
39:45uma assessoria
39:46analisar com advogados
39:48contratos bancários
39:49não fazer acordos
39:51sem analisar muito bem
39:52as cláusulas
39:53garantias
39:54muitas vezes
39:55garantias excessivas
39:56dos bancos
39:57duas vezes
39:58duas vezes e meia
39:59o valor do crédito
40:00às vezes o produtor
40:01compromete
40:02todo o seu patrimônio
40:03todas as suas áreas
40:04para concessão de crédito
40:06faz inovações
40:07de dívida
40:08o que são inovações
40:09são novos acordos
40:10novos parcelamentos
40:11com juros abusivos
40:13muitas vezes
40:13é um alívio momentâneo
40:15para o produtor
40:15o banco vai parar
40:16de me cobrar
40:17eu vou ganhar
40:18um ano de carência
40:19e depois vou reparcelar
40:20mas muitas vezes
40:21é impagável
40:22o compromisso
40:22que o produtor
40:23está assumindo
40:25ele vai ganhar
40:25um ano de fôlego
40:27mas depois
40:27ele não vai conseguir
40:28quitar aquele compromisso
40:30então
40:30sempre isso
40:31manter a casa em ordem
40:33as finanças organizadas
40:34uma contabilidade organizada
40:36complice
40:36o profissionalismo
40:37nisso
40:38para ter acesso
40:38a um dinheiro melhor
40:39e mais barato
40:40e quando for
40:41assinar contratos
40:43fazer financiamentos
40:44principalmente refinanciamentos
40:46buscar uma assessoria
40:47analisar contratos
40:48analisar garantias envolvidas
40:50analisar os juros
40:51as letras miúdas
40:53digamos assim
40:53as taxas envolvidas
40:55nos financiamentos
40:56comissão de permanência
40:58tem uma série
40:58de outras taxas
41:00que às vezes
41:00tornam mais caros
41:01o financiamento
41:02do que simplesmente
41:03o juro bancário
41:04então
41:04essas são cautelas
41:06que o produtor
41:08deve tomar
41:09ou destomar
41:09um financiamento
41:10porque
41:11sempre custeios de safra
41:13e valores do produtor rural
41:14são altos
41:15gera um impacto
41:16muito grande
41:17no seu negócio
41:18sem dúvida
41:20sem dúvida
41:21e esse é um momento
41:21estratégico
41:22claro
41:23todo momento
41:23todo mês
41:24é estratégico
41:25para o produtor
41:26fazer essa conta
41:27fazer esses cálculos
41:28mas
41:29nessa divisão
41:30de safras
41:31terminando o ciclo
41:3324-25
41:34e começando
41:3425-26
41:35precisa ter essa cautela
41:37exatamente por conta disso
41:38a gente também está falando
41:39de uma safra
41:40que está positiva
41:41que a colheita
41:43foi muito boa
41:44mas
41:45não necessariamente
41:46isso significa
41:47dinheiro no bolso
41:48investimentos
41:49fáceis
41:52e tranquilos
41:53dentro desse
41:54contexto todo
41:55sem dúvida
41:58o produtor rural
41:59no Brasil
41:59mata vários leões
42:01por dia
42:01nós temos
42:03uma agricultura
42:04com alta tecnologia
42:06nós temos
42:06grandes produtores
42:08o que o Brasil
42:08sabe fazer
42:09é produzir
42:10mas daí
42:10entra os outros
42:11desafios
42:12climáticos
42:13preço
42:14tivemos preços
42:15muito ruins
42:16na época
42:18da safra
42:19aqui no Brasil
42:21no Brasil
42:21não no mundo
42:22porque
42:22commodity mundial
42:24soja
42:24milho
42:24enfim
42:25principalmente
42:26soja
42:26agora
42:27que foi
42:27recentemente
42:28a colheita
42:28então
42:29o produtor
42:30tem vários desafios
42:30preços baixos
42:31muitas vezes
42:32às vezes
42:33por questões climáticas
42:35a colheita
42:35não é o que se esperava
42:36mas esse ano
42:37tivemos uma safra
42:39muito boa
42:39então
42:40preços dos insumos
42:42em dólar
42:42com alta do dólar
42:44tudo isso também
42:44gera custos
42:47complicados
42:48do produtor rural
42:49então
42:50tem uma série
42:51de desafios
42:52que exigem
42:53sempre esse cuidado
42:54que nós falamos
42:54cuidado com o custo
42:56cuidado com os números
42:58para que o produtor
42:59consiga realmente
43:00ter um resultado
43:01porque não adianta
43:02só a produção
43:03ser alta
43:04se o produtor
43:05não cuidar
43:05na compra
43:06dos insumos
43:07não cuidar
43:07com as indexações
43:08ali
43:08porque a compra
43:10dos insumos
43:10é em dólar
43:11não cuidar
43:12com a venda
43:12adequada
43:13dos seus produtos
43:13então tudo isso
43:14gera uma diferença
43:16e um impacto
43:16muito grande
43:17como tu dissesse
43:18muito bem
43:18não adianta
43:19a safra ser gigantesca
43:21mas na hora
43:22de fechar os números
43:23não ter sentido
43:25não conseguir fazer
43:26não conseguir rentabilizar
43:29a sua safra
43:31Eduardo Berbigier
43:33muito obrigada
43:34pela sua participação
43:35pelas suas explicações
43:36a gente espera contar
43:37com você
43:37em outras oportunidades
43:39porque um advogado
43:40tributarista
43:41num momento desse
43:42do Brasil
43:42é essencial ter por perto
43:44obrigada
43:44eu que agradeço
43:47pela oportunidade
43:48é sempre uma satisfação
43:49estar com vocês
43:50contem comigo sempre
43:51e tenham um ótimo
43:53final de semana
43:54você e todos os telespectadores
43:55muito obrigada
43:57a nós
43:57e agora
43:58é hora de saber
43:59como que fica
44:00a previsão do tempo
44:01para essa semana
44:02esse é mais um
44:03Por Dentro do Clima
44:04O Marco Antônio
44:12nosso mestre
44:13da meteorologia
44:13já está por aqui
44:15de novo
44:15como toda semana
44:17prestando um serviço
44:18de qualidade
44:19aqui para a gente
44:20para saber
44:20basicamente
44:21sobre o Brasil inteiro
44:23mas eu vou te perguntar
44:25bom, obrigada
44:26pela sua participação
44:27de novo
44:28Marco Antônio
44:28vou começar te perguntando
44:30sobre destaques
44:31a gente sabe
44:33que tem aí questões
44:34o mercado está muito
44:36olhando para milho safrinha
44:37para saber
44:38se vai terminar
44:39uma colheita
44:40com qualidade
44:41Conab e IBGE
44:43já estão dando números
44:44aí positivos
44:45para o setor
44:46queria saber
44:47o que você traz
44:48então de clima
44:49para a gente
44:49não só nessa commodity
44:50mas vamos começar
44:51com ela
44:52pelo menos
44:54olá Mariana
44:55olá a todos
44:56e hoje
44:56aqui ao vivo
44:57com você
44:58semana passada
44:59eu estava no campo
45:00é isso
45:01cada hora
45:01num lugar
45:02exatamente
45:04compromissos
45:05do dia a dia
45:05nosso
45:06mas vamos lá
45:08tivemos uma semana
45:10bastante gelada
45:11em praticamente
45:12grande parte
45:14das regiões
45:15sul
45:16sudeste
45:17partes do centro oeste
45:18até mesmo
45:19no nordeste
45:20com
45:22com temperaturas
45:24baixas
45:24mais uma vez
45:26as geadas
45:27bateram na trave
45:29com temperaturas
45:30beirando aí
45:30seus 5 graus
45:31em muitas localidades
45:33principalmente
45:34na manhã
45:34de sexta-feira
45:36sexta-feira
45:37do dia 13
45:38de junho
45:39e
45:40agora
45:41é a vez
45:42das chuvas
45:43as condições
45:44estão maravilhosas
45:46para o milho safrinha
45:47eu rodei várias áreas
45:49produtoras
45:50nessas últimas semanas
45:53e ninguém fala
45:55em produtividade
45:56ruim
45:56naquela semana
45:58que eu tive
45:59no Mato Grosso
46:00na semana passada
46:02falavam em
46:03produtividades
46:05acima de 200
46:06sacos por hectare
46:07e a tendência
46:09Mariana
46:10daqui para frente
46:11é de um clima
46:12relativamente bom
46:13ainda
46:14não há mais
46:15previsões
46:16de chuvas
46:16generalizadas
46:18no
46:19Mato Grosso
46:21no Goiás
46:22Minas
46:23até mesmo
46:23em São Paulo
46:24dificilmente
46:25teremos chuvas
46:26generalizadas
46:27e isso
46:29mesmo
46:29nós estamos já
46:30na segunda
46:31quinzena em junho
46:32e é uma época
46:33agora de
46:33de uma trégua
46:36nas chuvas
46:36as chuvas
46:37se estenderam
46:37bastante
46:38as chuvas agora
46:39ficam
46:40para o sul
46:41do Brasil
46:41principalmente
46:43ali no Paraná
46:44isso me traz
46:45um pouco
46:45de apreensão
46:46Mariana
46:46porque essas chuvas
46:48no Paraná
46:49agora
46:50essa semana
46:51pode
46:52atrapalhar
46:53bastante
46:54a colheita
46:55e os tratos
46:56culturais
46:56porque tem
46:57muita chuva
46:58chegando
46:59no Paraná
47:00no sul
47:01do Mato Grosso
47:02do Sul
47:02e no Paraguai
47:03então a gente
47:04vai ter que olhar
47:04com muita calma
47:06essas chuvas agora
47:07porque em alguns momentos
47:08elas podem vir
47:09de forma
47:10de temporais
47:12e quando se fala
47:13em temporais
47:13pode estar associada
47:15a fortes rajadas
47:17de vento
47:18granizo
47:19e com milho
47:20no estágio que está
47:22é fácil
47:23esse milho
47:23acamar
47:24e até mesmo
47:26podemos ter
47:27chuvas de granizo
47:28já que a atmosfera
47:30está mais fria
47:31e isso é
47:32favorável
47:33a chuvas de granizo
47:35então
47:35temos que estar
47:36de olho agora
47:37no Paraná
47:38para o produtor
47:39que está colhendo
47:40então no Paraná
47:41seria interessante
47:42se ele puder
47:43dar uma adiantadinha
47:44é mas é uma adiantadinha
47:47bem adiantadinha
47:48porque chuvas
47:49já estão
47:50agora no começo
47:51dessa sessão
47:52já estão aí
47:53né
47:54então
47:54ou mesmo
47:56quem puder
47:57já adiantar
47:57adianta
47:58mas as chuvas
47:59estão aí
47:59e tem toda uma semana
48:01de muitas chuvas
48:02né
48:02então
48:03muita atenção aí
48:04aos produtores
48:05paranaenses
48:06sul
48:07do Mato Grosso
48:08do Sul
48:08bem como também
48:10do Paraguai
48:11tá Mariana
48:12então temos que ficar
48:13de tem que ficar
48:14de olho aí
48:15e de frente
48:15mas a safra
48:18mas Mariana
48:19desculpa te cortar
48:19desculpa
48:20mas a safra
48:21vai vir maravilhosa
48:23é uma safra
48:24acima de 110 milhões
48:26facilmente
48:27aqui no Brasil
48:28é sim
48:29isso é uma das coisas
48:30que a gente
48:30tem olhado aí
48:31que obviamente
48:32o clima
48:33é um dos grandes fatores
48:34porque você já vem
48:35trazendo notícias boas
48:36em relação
48:37ao clima
48:38pra toda a região
48:39do milho
48:41segundo a safra
48:42e é isso né
48:43IBGE e CONAB
48:44trouxeram aí
48:45bons resultados
48:46também
48:47que se confirmam
48:48graças ao clima
48:49não tem como
48:50falar diferente né
48:51agora
48:52queria te perguntar
48:53de frente fria
48:54porque
48:55eu falo aqui
48:56de São Paulo
48:57mas eu sei que
48:58assim como você
48:58também já tinha adiantado
48:59na semana passada
49:00fez frio
49:01em várias partes
49:02do Brasil
49:04o que que a gente
49:06pode esperar
49:06essa frente fria
49:07ela vai continuar
49:08ela traz
49:09receio por exemplo
49:11pra alguma região
49:12do café
49:13por acaso
49:14olha Mariana
49:15essa semana
49:17a gente tá
49:17com uma frente fria
49:19passando
49:19levando
49:20chuvas né
49:21como eu disse
49:22a grande parte
49:22da região sul
49:23no entanto
49:25após a passagem
49:27dessa frente fria
49:28uma nova massa
49:28de ar polar
49:29deve avançar
49:30já nesse feriado
49:32aí de Copos Cris
49:33ou seja entre os dias
49:3419
49:35principalmente
49:36entre os dias
49:3720 e 21
49:38sendo aqui
49:38né agora
49:39no final dessa semana
49:40já uma nova
49:42onda de frio
49:43chegando
49:43por enquanto Mariana
49:45não tem
49:45nada de frio
49:46extremo
49:47não há previsões
49:48de viadas
49:49não
49:50eu acho que
49:52os próximos
49:54duas três semanas
49:55não teremos aí
49:56é ondas de frio
49:58ou massas
49:59de ar polar
50:00de fortíssima
50:01intensidade
50:01que possam
50:02acarretar
50:04prejuízos
50:05né
50:05a safra
50:06porém
50:07agora
50:09nesse próximo
50:09sexta-feira
50:10dia 20
50:11de junho
50:12inicia-se
50:13o inverno
50:14e o que tá se mostrando
50:15é um inverno
50:16um pouco mais rigoroso
50:17né
50:18com ondas de frio
50:19chegando
50:20mais frequentemente
50:22aqui no Brasil
50:23então de uma forma geral
50:25o que a gente tá vendo
50:26é realmente
50:27uma condição
50:27de frio
50:30mas por enquanto
50:31nada
50:32que possa trazer
50:34prejuízos
50:35nem pro milho safrinha
50:37nem pro café
50:37como você perguntou
50:39pra cana-de-açúcar
50:40citros
50:41até mesmo
50:41pra hortaliças
50:42perfeito
50:43ótimo
50:44então já vamos ficar
50:45com o dever de casa
50:46de que na semana que vem
50:47a gente fala sobre
50:48inverno
50:49a entrada do inverno
50:50e como que isso
50:51pode ser recebido
50:53pelos produtores
50:53rurais
50:54combinado
50:54combinadíssimo
50:57porque a gente tem
50:58aí o início
50:59e olha
51:00esse junho
51:01tá com cara
51:02de inverno
51:03né
51:03isso porque ele
51:04nem chegou
51:06ainda
51:06tá com cara
51:07exatamente
51:07vamos avisar
51:09todo mundo
51:09além de tirar
51:11o casaco
51:11do armário
51:12mas também
51:13como que a safra
51:14fica bem protegida
51:15nisso né
51:15muito obrigada
51:16Marco Antônio
51:17a gente te espera
51:18na semana que vem
51:19então
51:19eu que te agradeço
51:20um grande abraço
51:21a todos aí
51:22e até
51:22semana que vem
51:24até lá
51:24agora a gente vai falar
51:26de festas juninas
51:27porque elas chegaram
51:29é minha época
51:30preferida do ano
51:31as festas juninas
51:32foram criadas
51:33pra comemorar
51:34a colheita do milho
51:36por isso
51:36esse é o carro-chefe
51:38dos pratos típicos
51:39da festança
51:40a Camila Yunis
51:41foi até a CEA GESP
51:43pra nos explicar
51:44por que o preço
51:45do milho
51:45no mercado
51:46tá no mesmo patamar
51:48do ano passado
51:48inclusive também
51:49não deve influenciar muito
51:51nos preços das festas juninas
51:53a safra melhorou
51:54as cotações também
51:56então embora ainda
51:57haja o repasse
51:58aí do varejo
51:59a festa junina
52:00deve ficar garantida
52:02vamos assistir
52:03após atingir
52:04patamar recorde
52:05em três anos
52:06o preço do milho
52:07começa a estabilizar
52:08em março
52:09a Comodity
52:10teve a maior cotação
52:11desde dois mil e vinte e dois
52:13em função
52:13da oferta restrita
52:15queda de estoques
52:16e aumento da demanda
52:17na ocasião
52:18o centro de estudos
52:19avançados
52:20em economia aplicada
52:21apontou que o milho
52:22estava cotado
52:23em noventa reais
52:25por saca
52:25mais de um mês depois
52:27o CPE aponta
52:28a venda da saca
52:29a sessenta e sete reais
52:30o valor pode variar
52:32regionalmente
52:32entre cinquenta e oitenta reais
52:34dependendo da infraestrutura
52:36e consumo local
52:37e para quem vai aproveitar
52:39as festas juninas
52:40este é o momento
52:41para se esbaldar
52:43nos pratos típicos
52:44que utilizam cereal
52:45o curau
52:46a pamonha
52:46a canjica
52:47e tantas outras
52:48delícias típicas
52:49o chefe de economia
52:50da CEA GESP
52:51Tiago de Oliveira
52:52diz que o cenário
52:53é estável
52:54com relação aos preços
52:55a gente percebe
52:57uma estabilidade
52:58em relação
52:58ao mês anterior
53:00o milho está custando
53:01ao redor do quilo
53:01está ao redor de dois reais
53:03o quilo
53:03o mês passado
53:05ao redor de dois e três
53:06dois e cinco
53:06então na média
53:07está estável
53:08em relação a maio
53:09do mês passado
53:11os preços estão
53:12mais baixos
53:13do que o ano passado
53:13e o mesmo patamar
53:15de preço
53:15do que o mês anterior
53:16aqui na CEA GESP
53:17São Paulo
53:18o maior entreposto
53:19do país
53:19a chegada
53:20e saída do milho
53:21é intensa
53:22nessa época
53:23do ano
53:23e a expectativa
53:24é de que com a proximidade
53:26das festividades
53:27as vendas
53:28do produto
53:29aumentem
53:29a demanda aumenta
53:31nas escolas
53:32e igrejas
53:32que realizam
53:33quermesses
53:33e podem ter
53:34algum aumento
53:35no preço final
53:36ao consumidor
53:37os preços
53:38se repassam
53:39aqui é o maior
53:40mercado atacadista
53:41do Brasil
53:41para portos italistas
53:42o milho verde
53:43igualmente
53:43só que tem o custo
53:45do varejo
53:45então tem o custo
53:46de frete
53:46desse produto
53:47para chegar no varejo
53:48e o custo do varejo
53:49para colocar na gôndola
53:50então tem sim
53:51o repasse
53:52então a gente tem
53:52uma margem ainda
53:53ao redor de 15%
53:54em relação ao ano passado
53:56então acreditamos
53:56que os preços
53:57ficarão
53:58no mesmo patamar
53:59do que o ano passado
54:00que é muito bom
54:00o economista explica
54:02que a safra deste ano
54:03está melhor
54:04do que a anterior
54:05no ano passado
54:06a seca
54:06e o calor
54:07prejudicaram
54:08as lavouras
54:08o Aleph Lima
54:09é produtor de milho
54:10e diz que as vendas
54:12até agora
54:12estão mais tímidas
54:14e fala que o custo
54:15para produzir
54:16segue elevado
54:17no momento
54:18está um pouco baixa
54:18era para estar
54:19um pouco melhor
54:19mas está um pouco
54:21mais devagar
54:21mas eu acredito
54:22que vai melhorar
54:23a partir do dia 18
54:23e diante
54:24já dá uma esquentadinha
54:25legal já né
54:26porque já está chegando
54:27perto do São João
54:27São João dia 24
54:28uma data muito
54:29comemorativa
54:30sai bastante milho
54:31o saco de semente
54:32subiu
54:32ano passado
54:33a gente pagava
54:33o saco de semente
54:34600, 650
54:36esse ano
54:36já está pagando
54:37900, 950 mil
54:38e possa ser
54:39que você ache
54:40que não é muito
54:40mas 300 reais
54:41num montante
54:42100, 200 sacos
54:43já é mais de 30 mil reais
54:45o Brasil é o terceiro
54:46maior produtor
54:47de milho do mundo
54:48e o segundo
54:49maior exportador
54:50o agricultor
54:51e presidente
54:51da Associação Brasileira
54:53dos Produtores
54:53de Milho e Sorgo
54:54Paulo Bertolini
54:55diz que o preço
54:56do milho brasileiro
54:57é competitivo
54:58no mercado internacional
55:00garantindo as exportações
55:02ele afirma ainda
55:03que o momento
55:03é de preços baixos
55:05no país
55:05e explica
55:06como o atual momento
55:07impacta o produtor
55:08e essa produção
55:09ela precisa ser
55:10consumida rápido
55:11ou vendida rápido
55:13que muitas vezes
55:14ela é jogada
55:15a céu aberto
55:16principalmente lá
55:18nos estados
55:19do centro-oeste
55:21em especial
55:22o Mato Grosso
55:23então ela precisa
55:25ser desovada
55:26até o começo
55:28das chuvas
55:29e aí
55:30ou vai para exportação
55:31ou vai para uma indústria
55:33e sendo consumida
55:34rapidamente
55:35então não se forma
55:36um estoque
55:38de passagem
55:39até a próxima safra
55:40suficiente
55:42e aí
55:42os preços
55:43voltam a escalar
55:45mês a mês
55:47Para a próxima safra
55:48o USDA
55:49estima que a produção
55:51mundial de milho
55:52deve subir
55:53mas projeta
55:53queda nos estoques
55:55O Brasil
55:57caminha para registrar
55:58uma safra
55:59recorde de grãos
56:00na safra 2024
56:022025
56:03conforme apontam
56:04a Companhia Nacional
56:05de Abastecimento
56:06a Conab
56:07e o Instituto Brasileiro
56:08de Geografia
56:09e Estatística
56:10o IBGE
56:11Segundo a Conab
56:12a produção brasileira
56:13de grãos
56:14na safra
56:1524-25
56:16deve atingir
56:17336,1 milhões
56:20de toneladas
56:21o que representa
56:22um aumento
56:23de 13%
56:24em relação
56:25a safra anterior
56:26Já o IBGE
56:27projeta uma colheita
56:28de
56:29332,6 milhões
56:32de toneladas
56:33uma alta
56:34de 13,6%
56:36na comparação anual
56:37Entre os principais
56:39destaques
56:39das projeções
56:40estão a soja
56:41e o milho
56:42com cifras históricas
56:44Muito do volume
56:45colhido
56:45já está vendido
56:47e outro tanto
56:48será trocado
56:49na modalidade
56:49de barter
56:50que é aquele
56:51mecanismo
56:51de troca
56:52em que os insumos
56:53são vendidos antes
56:55e o pagamento
56:56é feito
56:56posteriormente
56:57em sacas
56:58ainda tem
56:59aquele produtor
57:00que deixou
57:01uma parcela
57:01da safra
57:02para ser
57:02negociada
57:03de acordo
57:04com a demanda
57:05e as cotações
57:06independente
57:08da gestão
57:09de comercialização
57:10é esperado
57:11que o produtor
57:11haja com cautela
57:13porque o histórico
57:14recente
57:15das recuperações
57:16judiciais
57:17e os altos
57:18juros
57:19do mercado
57:19apontam
57:20para uma safra
57:212025-26
57:22com condições
57:23de taxas
57:24elevadas
57:25para custeio
57:26e financiamento
57:27a gente ouviu
57:28nas outras entrevistas
57:30que fizemos
57:30ao longo
57:31desse programa
57:32por isso
57:33mesmo a safra
57:342024-25
57:35apresentando
57:37resultados
57:39favoráveis
57:40na colheita
57:41sendo mais
57:41um recorde
57:43isso não significa
57:44que o produtor
57:45rural está
57:45tranquilo
57:46quanto a rentabilidade
57:47a essa altura
57:48do ano
57:49ele está
57:49com essa calculadora
57:50trabalhando
57:51a todo segundo
57:52fazendo as contas
57:53da safra anterior
57:54da vigente
57:56e da futura
57:57e é por isso
57:57que faz todo sentido
57:58a gente acompanhar
57:59o desempenho
58:00dessa safra
58:01que termina
58:01agora
58:022024-25
58:03e como que ficam
58:04os planejamentos
58:05para essa safra
58:06que se inicia
58:062025-2026
58:08nosso programa
58:10fica por aqui
58:12mas você continua
58:13conectado
58:13nas nossas redes sociais
58:15e ligado na programação
58:16da Jovem Pan News
58:18muito obrigada
58:19pela sua companhia
58:20eu te agradeço
58:21também por estar aqui
58:22toda semana
58:22junto com essa equipe
58:23que faz o programa acontecer
58:25a gente se encontra
58:26na próxima semana
58:27um abraço
58:28hora H do Agro
58:41hora H do Agro
58:43oferecimento
58:45consórcio magi
58:46Volkswagen
58:47caminhões e ônibus
58:49meteor da Volkswagen
58:50caminhões e ônibus
58:51mas pode chamar
58:53de meteoro
58:53da paixão
58:54a opinião
58:55dos nossos comentaristas
58:57não reflete necessariamente
58:58a opinião
58:59do grupo
59:00Jovem Pan
59:00de comunicação
59:01realização
59:06Jovem Pan News
59:08gigante hein
59:10tá gostando?
59:11muito
59:11mas rapaz
59:12tem um negócio engraçado
59:14acontecendo toda vez
59:15que eu dirijo
59:15o que?
59:16sobe aí
59:16olha isso
59:18depois que eu te conheci
59:24fui mais feliz
59:26você é exatamente
59:27o que eu sempre quis
59:29te dei o sol
59:30te dei o mar
59:31pra ganhar seu coração
59:33você é raio
59:34saudade
59:35meteoro
59:36da paixão
59:37Volkswagen
59:37meteor
59:38pensa em gigante
59:39a capai
59:39boa
59:39não
59:40isso
59:40tá gostando
59:40eu já war
59:41mas
59:41eu também
59:42não
59:42eu também
59:43eu fui mais