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CAR - 211
Financialounge
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23/10/2024
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Conti alla rovescia, l'economia raccontata in 180 secondi. Bentornati a Conti alla rovescia
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e al nostro speciale sulla longevity insieme a Invesco. Come nelle puntate precedenti abbiamo
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con noi Frank Di Crocco ad Interim Edo Vitaly Distribution di Invesco, benvenuto. Grazie,
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buona serata. Siamo giunti all'ultima puntata di questa mini serie, forse è il momento
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di un piccolo riepilogo prima di tirare le somme. Sì, abbiamo presentato il fenomeno
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della longevity con le sfide e le opportunità che ci mette davanti. Se sapremo intercettare
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i desideri e le necessità dei nuovi senior, la nostra economia verrà ridisegnata in meglio.
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Poi abbiamo analizzato nel dettaglio la ricerca condotta da Invesco con Vivo Ad Oxa, le quattro
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tipologie di silver individuate, i patriarchi, gli impauriti, i realizzatori e i forever young,
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ognuno con le proprie caratteristiche e gli aspetti che accomunano tutti i cluster. Tra
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i più significativi c'è il rapporto con il capitale accumulato, che non va messo a
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rischio per nessun motivo. E' una prospettiva che potremmo definire individualista degli
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investimenti. Non si investe pensando a figli e nipoti, ma a se stessi, perché i tempi
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dei sacrifici sono finiti, se non ricordo male. Dunque, come si deve porre il consulente
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finanziario nei confronti della silver generation? Cosa deve fare? Cosa deve evitare? Ecco, diciamo
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che gli over 65 vogliono persone capaci di comunicare in maniera semplice e bravi a capire
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le loro esigenze. E' fondamentale la visione oristica della situazione finanziaria del
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cliente e la capacità di dialogare con chi in famiglia si occupa e si occuperà degli
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investimenti. C'è un altro aspetto importante, cioè il bisogno di controllo, l'esigenza
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dei silver e di restare al comando. Il consulente deve informare su ciò che succede, proporre
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soluzioni e mantenere un canale di comunicazione il più possibile aperto. Cambia qualcosa
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da questo punto di vista tra i vari cluster? Direi che ci sono chiaramente delle variazioni.
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I forever young vogliono un consulente che ottimizzi la capacità decisionale, rendendola
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più performante e al passo con i tempi. Per gli impauriti invece è un interprete della
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complessità , deve farlo sentire a proprio agio, adatto e adeguato. I realizzatori vogliono
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un rapporto orizzontale, una condivisione di esperienze e competenze nell'ottica del
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fare insieme. Infine per i patriarchi è una bussola, ovvero offre indicazioni operative
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affidabili che rispondono al bisogno di stabilità . Ci sono indicazioni che possono essere utili
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per tutti i gruppi? Sicuramente la prima è aggiornare periodicamente i clienti proponendo
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soluzioni ma senza sostituirsi a loro. La seconda che mi viene in mente è comunicare
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in maniera semplice. La terza è non pensare che la giovanità sia un problema, può trasmettere
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anzi l'idea di un professionista aggiornato e adatto ai tempi correnti. Ma soprattutto
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ho un ultimo consiglio. Abbiamo visto che il propilo di rischio per tutti i segmenti
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è molto conservativo e ne abbiamo capito anche le ragioni. Bisogna però sensibilizzare
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il cliente spiegando che troppa prudenza porta all'immobilizzazione finanziaria. Il rischio
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è di finire senza risorse proprio nel momento in cui serviranno davvero. È l'insidia principale
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legata proprio alla longevità . Siamo abituati infatti a considerare l'età del pensionamento
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come l'inizio del decumulo. Dopo decenni in cui abbiamo messo fine in cascina. Ma ahimè
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o per fortuna non è più così.
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Sottotitoli creati dalla comunità Amara.org
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