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Financialounge
  • 23/10/2024
Trascrizione
00:00Conti alla rovescia, l'economia raccontata in 180 secondi. Bentornati a Conti alla rovescia
00:08e al nostro speciale sulla longevity insieme a Invesco. Come nelle puntate precedenti abbiamo
00:12con noi Frank Di Crocco ad Interim Edo Vitaly Distribution di Invesco, benvenuto. Grazie,
00:19buona serata. Siamo giunti all'ultima puntata di questa mini serie, forse è il momento
00:23di un piccolo riepilogo prima di tirare le somme. Sì, abbiamo presentato il fenomeno
00:29della longevity con le sfide e le opportunità che ci mette davanti. Se sapremo intercettare
00:34i desideri e le necessità dei nuovi senior, la nostra economia verrà ridisegnata in meglio.
00:40Poi abbiamo analizzato nel dettaglio la ricerca condotta da Invesco con Vivo Ad Oxa, le quattro
00:46tipologie di silver individuate, i patriarchi, gli impauriti, i realizzatori e i forever young,
00:51ognuno con le proprie caratteristiche e gli aspetti che accomunano tutti i cluster. Tra
00:56i più significativi c'è il rapporto con il capitale accumulato, che non va messo a
01:00rischio per nessun motivo. E' una prospettiva che potremmo definire individualista degli
01:05investimenti. Non si investe pensando a figli e nipoti, ma a se stessi, perché i tempi
01:10dei sacrifici sono finiti, se non ricordo male. Dunque, come si deve porre il consulente
01:15finanziario nei confronti della silver generation? Cosa deve fare? Cosa deve evitare? Ecco, diciamo
01:22che gli over 65 vogliono persone capaci di comunicare in maniera semplice e bravi a capire
01:28le loro esigenze. E' fondamentale la visione oristica della situazione finanziaria del
01:33cliente e la capacità di dialogare con chi in famiglia si occupa e si occuperà degli
01:39investimenti. C'è un altro aspetto importante, cioè il bisogno di controllo, l'esigenza
01:44dei silver e di restare al comando. Il consulente deve informare su ciò che succede, proporre
01:49soluzioni e mantenere un canale di comunicazione il più possibile aperto. Cambia qualcosa
01:55da questo punto di vista tra i vari cluster? Direi che ci sono chiaramente delle variazioni.
02:01I forever young vogliono un consulente che ottimizzi la capacità decisionale, rendendola
02:06più performante e al passo con i tempi. Per gli impauriti invece è un interprete della
02:11complessità, deve farlo sentire a proprio agio, adatto e adeguato. I realizzatori vogliono
02:17un rapporto orizzontale, una condivisione di esperienze e competenze nell'ottica del
02:22fare insieme. Infine per i patriarchi è una bussola, ovvero offre indicazioni operative
02:28affidabili che rispondono al bisogno di stabilità. Ci sono indicazioni che possono essere utili
02:34per tutti i gruppi? Sicuramente la prima è aggiornare periodicamente i clienti proponendo
02:39soluzioni ma senza sostituirsi a loro. La seconda che mi viene in mente è comunicare
02:44in maniera semplice. La terza è non pensare che la giovanità sia un problema, può trasmettere
02:50anzi l'idea di un professionista aggiornato e adatto ai tempi correnti. Ma soprattutto
02:55ho un ultimo consiglio. Abbiamo visto che il propilo di rischio per tutti i segmenti
03:00è molto conservativo e ne abbiamo capito anche le ragioni. Bisogna però sensibilizzare
03:05il cliente spiegando che troppa prudenza porta all'immobilizzazione finanziaria. Il rischio
03:11è di finire senza risorse proprio nel momento in cui serviranno davvero. È l'insidia principale
03:16legata proprio alla longevità. Siamo abituati infatti a considerare l'età del pensionamento
03:21come l'inizio del decumulo. Dopo decenni in cui abbiamo messo fine in cascina. Ma ahimè
03:27o per fortuna non è più così.
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