د/ محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية: الابتكار في الخدمات المالية لم يعد رفاهية بل ضرورة لضمان كفاءة واستدامة الأسواق
#بيزنس
اشترك في القناة الرسمية #TeNTV ليصلك كل جديد http://bit.ly/TeNTV تابعوا قناة Ten TV على مواقع التواصل الاجتماعي: Twitter: https://goo.gl/w6aF3o tik tok: https://shorturl.at/LH8Pc Facebook : https://goo.gl/HwSu9L Youtube: https://goo.gl/XCWepB Instagram: https://goo.gl/hN7c7N
00:00في مشهد يؤكد أن مصر تتحرك بخطة واثقة نحو المستقبل الرقمي
00:06كانت كاميرا بيزنس حضرة في ملتقى FRA Fintech Form 2025
00:11لننقل لكم لحظة بلحظة كيف تتحول السياسات إلى تطبيقات والرؤى إلى واقع
00:18من خلال جلسة نقاشية وعرض تقديمي شامل قدمه الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية
00:27بمشاركة نخبة من رواد الأعمال وممثل شركات الناشئة والمستثمرين
00:32الرقمنا لم تعد طرفا بل أصبحت ضرورة استراتيجية لضمان كفاءة واستدامة الأسواق المالية
00:40بهذه العبارة لخص الدكتور فريد أهمية التحول الرقمي الذي تقوده الهيئة
00:46مشيرا إلى أن تحقيق أقصى استفادة للمواطن من الخدمات المالية غير المصرفية هو الهدف الرئيسي
00:54وأن الهيئة تسعى لتعزيز بيئة تنظيمية مرنة وداعمة للابتكار في مواجهة التطورات التكنولوجية المتسرعة
01:03خاصة في مجال الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية
01:07وفي خطوة نوعية أعلن رئيس الهيئة عن الإطلاق الرسمي للمختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية
01:15FRA Sandbox كأداية تفاعلية تسمح باختبار التطبيقات المبتكرة داخل بيئة آمنة
01:22بالتوازي مع استعراض أرقام مهمة أكثر من ثمانين ألف عقد رقمي
01:29تنفيذ مئة وعشرون ألف عملية تحقق إلكتروني
01:33دخول سبعون شركة في مصارى الرقمنة ووجود سبعة شركات تعهيد
01:39إطلاق مسابقات هكث بجوائز تصل إلى ثلاثمائة ألف دولار
01:44التغطية تصلت الضوء على تحول الهيئة من جهة رقابية إلى منص التمكين وابتكار
01:51واستعراضها لخطة مستقبلية تشمل تسهيل الاستثمار الرقمي وتبسيط إجراءات المشاركة في صناديق رأس المال المخاطر
02:00وإطلاق قواعد تنظيمية جديدة تعزز من دور التكنولوجيا في الأسواق المالية غير المصرفية
02:07من قلب الحدث تنقل لكم كاميرا بيزنس لحظات التفاعل والرسائل التي شكلت خارطة طريق واضحة
02:15نحو قطاع مالي غير مصرفي أكثر مرونة أكثر شمولا وأكثر استعدادا لمستقبل رقمي شامل
02:37معالي الوزير دكتور محمد عايزة يعني النهاردة يمكن العنوان لافت جداً للملتقة
03:00ويمكن كمان اليوم كان حافل جداً يعني بالجلسات وطبعاً البرزنتيشن اللي حضرتك قدمتها كانت يعني وفية جداً
03:10عايزة أعرف يعني من حضرتك هذا العنوان التشريع لتعزيز النمو والتمويل
03:16هذا العنوان ماذا كنتم تقصدون به؟
03:20يعني النهاردة احنا بنحتفل بالمنتدى والملتقة الأول لإلهاء العمل للرقابة المالية فيما يتعلق بالتكنولوجيا المالية
03:28وده الأول من نوعه يعني اللي احنا قدرنا ان احنا ننظمه
03:32الهدف من هذا المؤتمر ان احنا بنظهر للناس وبنظهر للمتعملين
03:36واللي من يرغب فيه انه هو يؤسس شركات في المجال المالي وبالأخص من الشركات النشأة ورواد الأعمال وغيره
03:43ازاي ان انت لو تم يعني الحصول على الرخص من الهاء العمل للرقابة المالية
03:51والتزمت بيء التشريعات المنظمة ازاي ده يقدر يسندك في عملية الحصول على التمويل من المؤسسات الدولية
03:58والمؤسسات المحلية والمؤسسات المصرفية المحلية وغيرها من المؤسسات
04:02فالنهاردة قدرنا ان احنا غير ان احنا وضحنا الاجراءات للهيئة عملتها
04:08لكن ايضا اظهرنا لجموع الحاضرين يعني النهاردة ازاي الشركات ودينا امثلة كثيرة
04:17ازاي شركات اللحظة اللي هي دخلت فيها اللي هي العمل للرقابة المالية
04:21وحصلت على الترخيص سواء في مجال تمويل عقاري سواء في مجال صمصرف الاوراق المالية
04:30سواء في مجال التمويل المتناهي الصغر او التخصيم التجاري
04:34كل هذه التخصصات لما ادروا ان هما يحصلوا على الترخيص ويلتزموا بالقواعد
04:39لما راحوا يكلموا المستثمرين بتاعهم في خارج مصر
04:43ادروا ان هما يجذبوا اموال فاحنا لقينا ان بعضا من الشركات اللحصلة على ترخيص من الهيئة العمل للرقابة المالية
04:48في عدة مجالات واحدة ادر تجذب 500 مليون دولار واحدة ادر تجذب 80 مليون دولار
04:54واحدة ادر تجذب 38 مليون دولار واحدة ادر تجذب 3 مليون دولار
04:57فورناهم إزاي أن التشريع والتنظيمات اللي احنا أصدرناها في الهيئة لعمل الرقابة
05:03في النمو
05:03سبب في نموهم وسبب في الحصولهم على التمويل
05:06فبالتالي دي التجربة اللي احنا أظهرناها للناس
05:09فكل بقت الناس بقت مدركة أهمية أن يبقى عندها غطاء رقابي في عمليتها
05:14عشان ما يبقاش في عليها مسألة
05:16يبقى في حد أن هم بيحمي العمل اللي هم بيتعاملوا معها
05:19وهي دي كانت الرسالة ويعني نعتقد أنها وصلت الحمد لله
05:22أهمش هذا الملتقى يعني ستقرر الهيئة قرارات أو تشرع تشريعات جديدة لهذا المجال
05:29في قرارات جديدة المفترض أن هي تصدر إن شاء الله قريبا جدا
05:32يعني في الأغلب على الأسبوع القادم من الهيئة العمل للرقابة المالية
05:36بتنظم التمويل التشاركي في مجال صندوق الاستثمار العقاري
05:41وبعدها هنبتدي نعمل على طول ونعكف على إعداد القواعد فيما يتعلق بالتمويل التشاركي
05:47فيما يتعلق بالأسهم والسندات اللي هي الأوراق المالية
05:52وأيضا التمويل التشاركي فيما يتعلق بالسندوق رأسمائي للمخاطر
05:56فبالتالي كده يبقى عملنا يعني ما يسمى بالكراود فاندين بلاتفورمز
06:00شغالين عليها وواحدة منهم هتطلع يعني حديثا إن شاء الله أو قريبا إن شاء الله
06:04شايف إزاي أن يعني الهيئة بتوساعد أو بترحى دخول الفنتج في مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة
06:13يمكن ده كمان في بعض القطاعات أو قطاعات كتير منها كمان قطاع التأمين كما حضرتك تحدثت في الجلسة
06:21يعني أبسط حاجة غير الشركات اللي هي بدأت تعتمد على عملية الرقمنة والتعرف على العبيل إلكترونيا وغيره وغيره من هذه القواعد
06:29كمان من ضمن الشركات اللي أخدت ترخيص الرخصة الشركة النشأة هي في حد ذاتها قدرت إن هي تتأسس في الهيئة وتترخص بموجب القرار المنظم لتأسيس الشركات النشأة في مجال التمويل
06:44فبالتالي تمويل المشروعات الصغيرة المتوسطة والتمويل المتناهي الصغر وغيره ده كلها أنشطة لما بتستخدم التكنولوجيا بتقدر تاخد رخصة نشأة
06:51أو تتعملها بطريقة تقليدية بتاخد الرخصة الاعتيادية وهو ده اللي احنا نجحنا فيه إن فيه شركة مولت
06:57في مجال التخصيم فهي بتخصم لمين الشركات الصغيرة المتوسطة بتدي لهم تمويل مقابل الفواتير بتاعتهم
07:04فده جزء والشق التاني بيمول مباشرة بناء على نتائج أعمالهم فدي شركة أيضا رخصة لها وتأسست بتمول في هذا المجال
07:12والاثنين من الشركات النشأة اللي بتشتغل بالرقمنة الكاملة بالنسبة لشركتها
07:18يمكن دي لما حضرتكم عرضتموها يمكن كانت قلتم إنهم أخذوا الفكرة من القانون نفسه
07:26لا هما كان عندهم أفكار وعندهم طلبات وإحنا حطينا الإطار التنظيمي والتشريعي
07:31اللي يتحلهم إن هما يشتغلوا في النور يشتغلوا تحت رخصة ويباع لهم مراقبة
07:36ولو عملوا يعني أي إشكاليات أو أي مخالفات للقواعد بيتم معاقبتهم بصورة اعتيادية
07:42فبالتالي ده طمئن المستثمر اللي برا إنه هو يستثمر في هذه الشركات نتيجة إن فيه جهة رقبية عليه
07:48دكتور محمد يعني لو نكلم عن قطاع التأمين أهمية رقمانة وثائق التأمين
07:55في غاية الأهمية والدليل إن كده إحنا عندنا شركتين بالفعل
07:58بيعملوا من خلال رقمانة المنتجات التأمينية والوثائق التأمينية
08:04بطريقة متكاملة إن هو بيقدر يعمل الـ EQC والـ E-Identification والعقد نفسه إن هو يبقى رقمي ومواقع بالـ OTP
08:12كل هذا الأمر علشان نقدر نزود من عملية الشمول التأميني
08:16وإن الناس تقدر تحصل على التقطية التأمينية وهي أعدف بيتها وموثقة
08:21لأن النهاردة التعرف الإلكتروني على العميل وغيره ده معمول بطريقة موثوقة بالكامل
08:28يعني عملية التأكد من أن رقم التليفون هو متسجل برقم البطاقة
08:32وتم التحقق من البطاقة دي سليمة بربط إلكتروني تفصيلي
08:36يعني ممكن بنتحدث عليه في لقاء آخر
08:38لكن النهاردة هذه البيانات موجودة ومعروفة
08:42فبيتم التحقق إن رقم التليفون هو بتاع رقم البطاقة
08:46هو بتاع الشخص اللي بيتصور وإن البطاقة بتاعته سليمة
08:49كل ده بيتم إلكترونية
08:50فبالتالي النهاردة بنقدر نقول إن العملة اللي هو بيروح
08:55يعمل عملية اللي هو يحصل على وثيقة تأمينية أو تمويل أو غيره
08:59أصبحت نسبة التأكد إن هو ده ذات الشخص يمكن بالتسعة وتسعين في المئة
09:03ده يمكن أكتر من التعامل البشري
09:06دكتور محمد بالنسبة للتعاون مع المحافظة الإلكترونية وشركات الاتصالات
09:12هل الهيئة هيكون لها قرارات قريبا؟
09:14إحنا ما أتحنا لي الشركات التأمين إن هي تتعامل مع المتاجر الإلكترونية
09:21وسمحنا لأنها تتعامل مع شركات الاتصالات بالفعل
09:23وأعتقد فيه اتفاق تم مع إحدى شركات الاتصالات
09:26لكن لسه ما جلناش طلبات في حاجات إضافية في الحتة دي
