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Financialounge
  • 04/06/2025
Trascrizione
00:00Conti alla rovescia, l'economia raccontata in 180 secondi.
00:06Bentornati a Conti alla rovescia per l'ultima puntata della miniserie sulla longeviti.
00:11In nostra compagnia c'è Frank Di Crocco, acting head of Italy Distribution di Invesco.
00:16Benvenuto.
00:17Buongiorno e grazie per l'invito.
00:19È il momento di tirare le somme.
00:21Abbiamo visto che dovremmo prepararci tutti alla longeviti,
00:24ma che al momento lo sta facendo solo un italiano su sei.
00:27Un altro aspetto riguarda la pianificazione finanziaria,
00:31che viene spesso confusa con la gestione del budget.
00:34Cosa fare per cambiare la situazione?
00:36Si arriva alla questione dell'educazione finanziaria,
00:39un altro tema che a noi di Invesco sta molto a cuore.
00:42In tutte le ricerche fatte negli ultimi anni emerge una grande distanza
00:46tra le persone e il mondo finanziario nel suo complesso.
00:49Non mancano curiosità e interesse, si è ben chiaro.
00:52La gente vorrebbe capirne di più di economia, di risparmio e di investimenti,
00:55ma non trova gli strumenti adatti per colmare le proprie vacune.
00:59Dobbiamo trovare il modo di ridurre questa distanza,
01:02perché nessuno si fide di qualcosa che non conosce
01:04o che non ha gli strumenti per valutare.
01:07L'educazione finanziaria sta diventando una vera e propria necessità sociale.
01:11A chi tocca risolvere il problema e come?
01:14Non possiamo aspettare che sia lo Stato a farsene carico,
01:17anche se c'è da augurarsi qualche passo avanti,
01:19anche da quel punto di vista.
01:21Le banche e le istituzioni finanziarie devono assumere un ruolo di leadership
01:25nel sensibilizzare il pubblico.
01:28Sul come ci sono tante strade a disposizione,
01:30si possono fare campagne apposite,
01:33studiare app per rendere un po' più divertente e facile il processo di apprendimento.
01:37E sicuramente attraverso la collaborazione con scuole e università,
01:41l'educazione finanziaria deve essere in qualche modo integrata nei programmi di studio.
01:45Iniziative del genere necessitano comunque di tempo per produrre effetti.
01:49Nell'immediato, come si può aiutare gli italiani ad arrivare pronti alla longeviti?
01:55Beh, indubbiamente i consulenti dovranno fare un ulteriore sforzo per avvicinarsi ai loro clienti.
02:00Come emerge infatti dalla nostra ricerca,
02:02le persone desiderano un consulente life coach,
02:05una sorta di personal trainer.
02:06Qualcuno cioè che sia in grado di, come dire,
02:09oltre a proporre investimenti,
02:11sappia anche anticipare le loro esigenze future
02:13e le accompagni verso decisioni più consapevoli.
02:16L'approccio goal-based investing e i piani di accumulo
02:19possono aiutare da un punto di vista psicologico.
02:22Se si ragiona sugli obiettivi di vita,
02:24anche il mondo degli investimenti diventa meno distante e più concreto.
02:28Più in generale, se vogliamo arrivare preparati alla longeviti,
02:31è cruciale la gestione del rischio.
02:33Bisogna bilanciare la necessità di generare rendimenti
02:36con la volontà di preservare il capitale.
02:39Credo che le soluzioni income rappresentino una solida base
02:43per la costruzione di un portafoglio a prova di longeviti.
02:46Lo speciale sulla longeviti di Conti alla rovescia termina qui.
02:49Grazie a Invesco per averci accompagnato
02:51e a voi per averci seguito.